Ke Huliʻana i nā Pūnaewele Mutualka maikaʻi Loa ma ka Hoʻoemiʻana i ka meaʻoi aku

He aha nāʻoihana kālā 10 aʻoi loa o ka manawa? ʻO kahi papa inoa e like me kēia he mea paʻakikī ke hoʻopauʻana no ka mea heʻoi aku ma mua o 30,000 kālā e loaʻa ana i nā mea waiwai, inā hoʻokomoʻoe i nā māhele like a me nā Exchange Exchange Funds (ETFs). Akā, ināʻikeʻoe i ka mea e nānā ai i loko o kahi kālā kāleka , hiki ke maʻalahi ma kahi maikaʻi loa. Hiki nō hoʻi iāʻoe ke hahai i kekahi hana like me ka huliʻana i nā kālā maikaʻi no kāu iho waihona.

E huli i nā kumukūʻai maikaʻi loa ma ka hoʻoholoʻana i ka meaʻoi loa: Eia ka mea e hōʻelo !

E like me ka mea kākau maikaʻi o ka papa inoa e like me kēia, akā , ma mua o koʻu hāʻawiʻana i ka papa inoa kūpono , e hoʻomaka wau i kaʻatikala me kaʻu mau kumu hoʻohālikelike no ka kohoʻana i ka 10. 10. Pēlā, e like me ka mea e hoʻolimalima pono ai nā mea akamai e loaʻa ai ke kālā maikaʻi No ko lākou waihona iho, hoʻopau lākou i nā kumukūʻaiʻoi loa .

Mahalo:ʻAʻole wau e'ōlelo nei e hoʻomoe i kēia māhele, akā ināʻaʻoleʻoe he mau minuke he minuke, hiki iāʻoe ke hahai i kēia loulou i kaʻu papa inoa o Top 10 Best Mutual Funds.

Eia nāʻano a me nāʻano o ke kālā i hoʻopau kokeʻia mai iaʻu mai ka papa inoa:

• Mai hoʻohana i nā Load Funds:ʻO nā kālā kālā o ka Mutual, he mau komisina a uku paha i ukuʻia i nā mea kūʻai ukiuki (kūʻai mua) a kūʻai paha (hoʻoili hope) nā kuleana o ke kālā kālā. ʻO ke kumu wale nō (aʻaʻole pono ke kumu kūpono) e kūʻai i kahi'āpana kālā me kahi ukana e makemakeʻoe e hoʻohana i kekahi loio a mea hana kūʻai paha i ukuʻia e nā komisina e hāʻawi iāʻoe i ka'ōlelo aʻo. Akā, nui loa nā kālā kūponoʻole e koho ai mai loko mai o ke ao holowaiwai aʻaʻole e ukuʻia e nā komisina nā kumu kūkaʻi hoʻolimalima maikaʻi loa; nāu wale kāu uku; Hoʻohana wale lākou i ke kālā kūponoʻole a me nā kālā i laweʻia . No laila,ʻo nā kālā e hoʻoili i ka hoʻoiliʻaʻole e hana i kaʻu papa helu 10 ma luna.

• E nānā i nā uku i hūnāʻia: Ināʻoe e nānā pono, hiki iāʻoe keʻalo i nā lilo kūponoʻole (a pēlā e uku ai). ʻO nā uku nui i hūnāʻia he 12b-1 uku, i manaʻoʻia e uhi i nā lilo hoʻolālā kālā e like me ke kumukūʻai kūʻai a me nā uku lawelawe. Hiki ke piʻi ka uku i 1.00%, e lawa ana e uku iāʻoe he mau kaukani kālā no ka manawa! ʻAʻohe papa helu 10 ma kahi kālā kūpono e pono ai ka hoʻolahaʻana e komo nā kālā me nā uku 12b-1.

• E hōʻole i nā pākuʻi uku hoʻolimalima: E noʻonoʻo paha i kaʻole aʻaʻole paha,ʻo kekahi mau kālā i hoʻolimalimaʻia e ho'ēmi haʻawina a he mau kālā nui ka hapa kālā. No ka hōʻoia o ka waihona kālā a iʻole kahi o ka hoʻoiliʻana, ponoʻoe e hoʻokaʻawale i nā kālā iʻoi aku ka nui o ka lilo o ka uku ,ʻo ia nā kumukūʻai o ka mālamaʻana i ka waihona. Eia kekahi mau kiko lehulehu:

Uku kālā kālā nui-Cap: 1.25%
Ka hoʻokūkū kūʻai kālā Mid-Cap: 1.35%
Nā Pute Waiwai Pāʻani Puʻupuʻu: 1.40%
Uku kālā kālā'ē aʻe: 1.50%
Kālepa S & P 500 Index: 0.15%
Uku kālā Bond: 0.90%

• Hoʻowahāwahā i ka Hoʻohālikelike Hoʻohālikelike . ʻO ka wā pōkole ,ʻo kaʻu e wehewehe ai ma lalo o 3 makahiki,ʻaʻole hōʻike i ka maikaʻi o kahi kālā kālā. Uaʻike mākou a pau i ka hana i hala aku nei,ʻaʻole ia he mea e hōʻoiaʻiʻoʻia ai nā hopena o ka hopena. Akā inā hoʻokahi wale nō aʻelua paha makahiki i hala aku nei kahi lā o kahi kālā,ʻaʻoleʻoe e lawa i ka moʻolelo e hoʻoholo ai no ke kūʻaiʻana i ke kālā. Eia kekahi laʻana, inā he 2 makahiki o ka waihona a me nā makahikiʻelua i hala iho nei, he wahi kūʻai bipi ia ,ʻaʻohe mea e hōʻike ai i ka hanaʻana o ia kālā ma kahi makai bear . Eia naʻe,ʻoi aku ke kiʻekiʻe o nā papahana no kaʻu papa helu 10 ma luna: Ua hōʻoki wau i nā kālā a pau ma lalo o kahi moʻolelo he 10 makahiki. ʻO ke kumu i kēia manawa,ʻo ka'ōmaʻona piha o nā'ōmaʻa piha (ʻo kekahi manawa e komo pū ana me kahi makai bipi a me ka makai bear) he 5 a 7 mau makahiki. Heʻoi aku ka maikaʻi o ka loaʻaʻana o kahi kālā me kaʻoi akuʻoi akuʻoi akuʻoi aku makahiki he 10 ma mua o kahi kālā me kaʻoihana 5-ʻoi loa.

• Mai kūʻaiʻoe i nā kālā me ka mana kīnā me ka hoʻopuka pihaʻana o ka palena: ʻO ke kumu no kēiaʻano maikaʻiʻole e like me ka moʻolelo o ka wā pōkole. Ināʻikeʻoe i kahi kālā e maikaʻi i kēlā me kēiaʻano āpau, aia wale nō ka luna o ka waihona kālā ma ka papa helm no 6 mau mahina,ʻaʻoleʻoe e hōʻike i ka hoʻomauʻana o ka luna e like me ke kumu o mua. No laila,ʻo ke kālā maikaʻi loa, ma kahi o kaʻoihana i mālamaʻia , e loaʻa iā ia ke kuleana lōʻihi ,ʻoi aku ma mua o 5 mau makahiki.
• ʻO nāʻae kūponoʻole he mea kūponoʻole iʻole ka mea e pono ai ka nui o nā mea kālā.ʻAʻole aʻu e hoʻokomo i nā kālā i kūponoʻole i ke kākoʻo nuiʻana o ke aupuni. Eia kekahi laʻana,ʻaʻole e hoʻokomoʻia ka papahana 10 ma luna o nā kumukūʻai makai kālā a iʻole kālā kālā .
• Mai hoʻonohonoho i ka Hoʻololi Hou: Ma kēia kulekele hoʻoholo, ke'ōlelo nei au i ka papa inoa (a iʻole ke kōpili no kāu mau kumu),ʻaʻoleʻo nā kālā pono'ī. ʻO kaʻu papa helu 10 nui loa o nā kālā maikaʻi loa, e like me kahi papahana waiwai i kūkuluʻia, e komo ana nā kālā likeʻole mai nāʻano kālā ,ʻaʻole wale i kahi hapa kālā.

1. ʻO ka Mokuna Nui Mahele Mokuna Nui - Vanguard 500 Index (VFINX): ʻO kēia kumukūʻai aia ma kahi kiʻekiʻe ma muli o kona mauʻano kūponoʻole. Loaʻa ka lilo a me ka mālama ponoʻia, aʻo ia ka mea e koho nui ai no ka mālama paʻaʻana ma kahi kokoke i nā kōmike kūʻokoʻa. Inā e ho'āʻo ana ka luna o nā waihona kālā e paʻi i ka hua'ōlelo, pehea lāʻoe eʻokiʻole ai i ka helu kuhikuhi? ʻO kēia ka mea i hoʻokumuʻia e Vanguard i hoʻokumuʻiaʻo Jack Bogle e noʻonoʻo ana ma kahi o 50 mau makahiki i hala aku nei i ka hoʻomakaʻana o kēia kamupene'enekala hōkū. Nānā i ka poʻe indexing fans:ʻO ka hapa nui o nā hapa nui 10 i koe i hoʻonohonoho ponoʻia.
2. ʻO kaʻoihana kiʻekiʻe nui-ʻoi aku,ʻo ka Manaʻo-Managed - Fidelity Growth Company (FDGRX): He wahi liʻiliʻi nui o ka poʻokela poʻokela US. Kahi kālā kūpono e hōʻike ana i ka FDGRX akāʻaʻole kekahi o lākou e like me ke kūlana hana kūlike me nā haʻawina haʻahaʻa, he mana hoʻolimalima manawa lōʻihi. Ma kēia kākauʻana, ua mālamaʻo Steve Wymer i ka FDGRX no nā makahiki he 17,ʻoi kaʻoihana no ka makahiki 1, 3-makahiki, 5-makahiki, 10-makahiki, a he 15 mau makahiki aʻoi aku ka maikaʻi (lalo) ma mua o 10th percentile, a ʻo ka'ōlā hoʻolālā he 0.83% wale nō.
3. Ka WaihonaʻIke HuawaiʻOiʻoi aku - Ua puniʻo Dodge & Cox International Stock (DODFX) mai ka makahiki 2001 a ua hoʻonohonohoʻia ka pūʻuluʻoihana no nā makahiki he 10. I loko o ia manawa, ua hōʻoia pinepine lākou i 90% aʻoi aʻe paha o nā kālā ma kā lākouʻano o ka haole haole .
4. Ua mālamaʻia e Brian Berghuisʻo kaʻoihana Mid-cap Stock - RRMGX no 22 mau makahiki, no kēia kākauʻana i ka makahiki 2014. Uaʻoi aku ke kiʻekiʻe o kaʻoihana ma mua o 96% o ke kālā kālā ulu waena no 10 makahiki. hoʻi mai aʻoi aku ka 80% no nā makahiki he 15 makahiki. Eia naʻe, hiki paha iāʻoe ke noʻonoʻo i ka kūʻaiʻana i nā hea no ka mea, ua paniʻia kēia manawa i nā mea kālā hou. ʻO ka manaolana, e weheʻia ana i nā mea hou i ka manawa koke, no laila eʻike ponoʻoe e nānā, ināʻoe eʻimi ana i kahi kālā kaulike pili maikaʻi.
5. Kāpana Pāʻani Puʻupuʻu Small Small - KāpiliʻIke Puʻupuʻu Mokuleʻa (FSCRX) i paniʻia i nā mea hōʻemi hou akāʻo ia ka hōʻailona o ke kuhina maikaʻi. ʻO ka makahiki 10 makahiki e hoʻihoʻi i kahi i mua o 99% o ke kālā kālā liʻiliʻi ma konaʻano. 2014 i kahi o ka hoʻohohoʻi houʻia i ka hana akāʻo 3 mau makahiki a me 5 mau makahiki kaʻoihana i hoʻonohonoho i ka FSCRX ma mua o 90% o nā hoa.
6. ʻO ke kālā hōʻaikai pihaʻo Bond - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) loaʻa nā hanohano maʻaneʻi no ka nui o ka palena o ka hōʻailona pōhaku o 0.20% a me konaʻike ākea a me keʻano likeʻole i ka Barclay's Capital Aggregate Bond Index , kahi kokoke i 16,000 mau koina!
7. ʻO kaʻenehana kūikawāʻo Multi-Sector Fund - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , i mālamaʻia no nā makahiki he 20 aʻoi aku i nā moʻolelo pilina, Dan Fuss , koi aku i 91% o nā kālā'ē aʻe a pau i loko o ka puʻunaue hoʻolaha nui no ka hoʻihoʻi he 15 makahiki. 8.46% e like me kēia palapala i ka makahiki 2014. E'ōlelo waleʻia e hoʻi mai kaʻoihana likeʻole me kaʻoi aku o nā pilikia ma mua o ka waihona ukanaʻoia no ka mea e hiki ke hoʻopaʻa i nā palapala paʻa'ē aʻe a me nā palapala paʻa.
8. Kāpanaʻoihana kūʻokoʻa / Alternative Asset Class - Tocqueville Gold (TGLDX) ke alakaʻi i nā kālani metala waiwai no ka hoʻihoʻiʻana he 15 makahiki, e hōʻino ana i 99% o nā hoa. ʻO nāʻoihana alakaʻi āpau e pili ana i nā hana mālama ola a me nā ike waiwai akāʻaʻole kālā i loko o kēia hui me kahiʻoihana lōʻihi. E hoʻomanaʻo i ke gula he mea hana maʻalahi maikaʻi akāʻaʻole i manaʻoʻia no nā mea hoʻomaka. ʻO ka lōʻihi lōʻihi ma waena o ka pūʻulu hoʻomalu no TGLDX he 16 makahiki.
9. Kākoʻo maikaʻi Balanced - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : mālamaʻia e kahi hui, kahi iʻoi aku ka lōʻihi o nā makahiki he 15 i ka lōʻihi lōʻihi ma luna o 30 mau makahiki. ʻO DODBX kahi hoʻokaʻawaleʻana o nāʻaʻai a me nā kālā. ʻO kēia kālā kaulike e hōʻoia ai he 97% o kona mau hoa hoʻokele no ka makahiki 15 makahiki, 86% no ka hana 10-makahiki a he 99% o nā kālā āpau-allocaiton no ka makahiki 1, 3-makahiki, a me 5 mau makahiki. Ināʻoe e koho i hoʻokahi kālā no nā makahiki he 15 i kou wā e noho ana ma kahi mokupuni haʻalele,ʻo Dodge & Cox Balanced kahi maikaʻi loa.
10. Nā lāʻoi aku o ka palena manawaʻoi aku - Nā Vanguard Target Retirement Funds: ʻAʻole hiki ke ho'ēmiʻia nā kālā palekanaʻoi akuʻoi aku i kahi kālā hoʻokahi wale nō. Ke hāʻawi nei au i kēia hanohano i Vanguard Investments no ko lākou kohoʻana i nā kumukūʻai liʻiliʻi, kālā likeʻole. Ua kūponoʻo T. Rowe Price i ka inoa koʻikoʻi no ko lākou kūlana kūlana i kēia papa. Eia naʻe, nā koho a Vanguard e hana i nā kumukūʻai helu helu a keʻano nui nei lākou i nā makana a T. Rowe.

Ua mālama hopeʻia kēia papahana 10 maʻApelila o 2015.

Ka Hoʻohaha: ʻO kaʻike ma kēia pūnaewele ua hoʻolakoʻia no ke kūkākūkāʻana wale nō, aʻaʻole pono e kuhiʻia e like me ka'ōlelo aʻo kālā. ʻAʻohe kumu e hōʻikeʻia kēiaʻikepili i manaʻo e kūʻai a kūʻai aku i nā palekana.