ʻO wai o kēia mau'ōlelo hōʻailona nui, nā kumukūʻai Styles maikaʻi loa iāʻoe?
Eia kekahi,ʻaʻoleʻoe makemake e hoʻokomo i kahi papahana hoʻolālā aʻikeʻoe e makemake anaʻoe e haʻalele iā ia no kekahiʻano hou wela i loaʻa iāʻoe ma ka puke moʻo puke. Mai hopohopoʻoe e nā loina maikaʻi loa-i-a-ʻoiaʻiʻo o ka malama.
E kākoʻo i nā kumu i ho'āʻoʻia.
No ke hoʻohanaʻana i kekahi kūlanaʻano'ē aʻe, nāʻano hoʻokele a me nā hana e like me nā lole e kūpono iāʻoe. ʻAʻoleʻoe e makemake i kekahi mea kūpono a ukuhana paha i hanaʻia; makemakeʻoe i kahi meaʻoluʻolu e lōʻihi ai ka manawa lōʻihi, keʻole inā he lōʻihi ka hopena o kāu pahuhopu (10 makahiki aʻoi aʻe paha).
No laila, ma mua o ka hoʻokōʻana i kekahi mea, inā paha he meaʻai, nā lole, a iʻole nā kumu kūʻai kālā, eʻike i nā mea e kūpono ai i kouʻano a me kouʻano. Hiki iāʻoe ke hoʻomaka ma ka noʻonoʻoʻana i nā papahana hoʻolālā he 10, aʻo kekahi o lākou ke kumumanaʻo, nāʻano aiʻole nā manaʻo, i hiki ke kōkua iāʻoe e kūkulu i kahi kōpili o ke kālā likeʻole a me nā ETF.
Nā Palena Kuhi Paipai: Nānā
Hoʻomaka mākou me ka'imikala kūmole no ka mea,ʻo ia kekahi o nāʻano kahiko a me nāʻano papa o nāʻano kālā kālepa. Hoʻohana muaʻia no ka noiʻiʻana a me ka nānāʻana i nā mea likeʻole (ʻo kēlā me kēia kanaka, ma mua o ka koho kālā kāleka),ʻo ka'ānanaʻana o ke kaʻina hana o kahi kōnaehana mālama waiwai e pili ana i ka hōʻiliʻiliʻana i nā kuhi kālā no ka kohoʻana i nā kumukūʻai maikaʻi.
Hōʻikeʻia nāʻikepili mai nāʻikepili kālā e hoʻohālikelikeʻia me nāʻike a me nā manawa i hala o kaʻoihanaʻoihana a iʻole me nāʻoihana'ē aʻe i loko o kaʻoihana. Ma ka hōʻiliʻiliʻana i kaʻikepili, e hiki i ka mea kālā kālā ke loaʻa i kahi kumukūʻai kūpono o ke kumukūʻai o kēlā me kēia hui a hoʻoholo inā he kūʻai kūpono maikaʻi pahaʻaʻole kūʻai.
Nā Palena Kuhi Paipai: Value Investing
Hiki i nā kālā kālā a me nā FSB ke hoʻohana i ke kumukūʻai waiwai waiwai a iʻole ke kāleka ma o ka hoʻohanaʻana i nā kālā waiwai kālā . Ma ka'ōlelo maʻalahi, keʻimi nei ka mea kūʻai kālā i nā mea kūʻai i ka "kūʻai." makemake lākou eʻike i kahi kūkā. Ma mua o ka hoʻohanaʻana i ka manawa eʻimi ai i nā kumukūʻai waiwai a nānā i nāʻike kālā o ka pūʻulu, hiki i kahi waihona kālā kālā ke kūʻai i nā kumukūʻai hōʻai'ē, Exchange Traded Funds (ETFs) aiʻole kālā mālamaʻia e paʻa ana i nā kumukūʻai waiwai.
Nā Palena Kuhi Paipai: Ka uluʻana o ka ulu
E like me ka inoa e hōʻikeʻia nei,ʻo nā mea ulu ulu e hana i nā meaʻoi loa o ka uluʻana o kahi mākeke makamae ke ulu nei ka hoʻonui i ka maikaʻi. ʻO ka papahana ulu uluola e hōʻike ana i nā hui, nā mea kūʻai, a me nā mea waiwai kālā e hana like i ka manawa hoʻokahi i nāʻoihana olakino - e loaʻa ai nā manaʻo kiʻekiʻe i ka uluʻana a me ka hoʻonuiʻana i nā kālā e hana ai. Eia hou,ʻo nāʻenehanaʻenehana he mau hiʻolohelohe maikaʻi i kēia. Kūpono lākou i ka kiʻekiʻe a hiki ke hoʻomau i ka uluʻana ma mua o kēlā mau kumukūʻai inā pono ka'ōpuni.
Hiki ke loaʻa i kahi'ōnaehana hoʻokele waiwai nui o ke kumukūʻai o ka uluʻana,ʻo ia ka papahana no ka hoʻonuiʻana i nā kaʻina kūʻai o nā manawa me ka manaolana e hoʻomauʻia ka hoʻomauʻana i ke kūkuluʻana ma kaʻaoʻao like.
ʻO ka hapanui loa, a me ka hapanui o nā kālā i hanaʻia e hopu i ka papahana hoʻolālā hoʻokumu,ʻo ka manaʻoʻo ia e "kūʻai i ke kiʻekiʻe a kūʻai i ke kiʻekiʻe." Eia kekahi laʻana, hiki i ka luna o ka'eneke kālā ke noi i nā ulu ulu e hōʻike ana i nāʻano no ka mahalo mauʻana i nā kumukūʻai me ka manaʻolana e hoʻomauʻia ka piʻiʻana o nā kumukūʻai piʻi.
Nā Palena Kuhi Paipai: Ke Kaulike Hanahana
Hiki ke hoʻohālikelike i nāʻikepiliʻokoʻa ke kū'ē i ka hōʻuluʻulu manaʻo. ʻO nā mea kōkua e hoʻohana ana i nāʻike loea (nā mea kālepa'ikehana) hoʻohana pinepine i nā palapala kiʻi e hoʻomaopopo i nāʻano kumu kūʻai maʻamau a me nā kaʻina o ka māhele o kēia wā no ka mea e wānana i nā'ōnaeho a me nā loli e hiki mai ana. Ma nā hua likeʻole, aia kekahi mau hiʻohiʻona a me nāʻano i hiki ke hoʻolako i ke kālaihanaʻano i nāʻike a iʻole nā hōʻailona, i kapaʻia he mau hōʻailona, no nāʻoihanaʻoihana o ka wā e hiki mai ana.
Eia kekahi laʻana, hāʻawiʻia kekahi mau hiʻohiʻona i nā inoa e weheweheʻia, e like me "poʻo a me nā poʻohiwi" a " ke kīʻaha a me ke kī. " Ke hoʻomaka nei kēia mau hiʻohiʻona e hoʻohālike aʻikeʻia, hiki i ka mea kālepaʻike ke hoʻoholo i nā hoʻoholo hoʻoholoʻana ma muli o ka hopena o ka hopena ole ka hopena. ʻAʻole iʻikeʻia kaʻikepili waiwai, e like me ka lākiō P / E, ma kaʻike loiloi i kahi e hoʻohālikelikeʻia ai nā hāʻina a me nā kumuhana.
Nā Raina Paipai Kūpono: kūʻai a mālama
Kūʻai a mālama i nā mea waiwai i ka manaʻo "manawa ma ke kālepa"ʻoi aku ka maʻalahi o ke kālepa maʻalahi ma mua o ka "manawa o ke kālepa." Hoʻohanaʻia ka hoʻolālā ma o ka kūʻaiʻana i nā mea mālama kālā a mālama iā lākou no ka manawa lōʻihi no ka mea, manaʻo ka mea kālā kālā e hiki i ka mea kūʻai kālā ke kūpono me ka manaʻoʻole o nā wā pōkole. Ke kū'ē nei kēia papahana i ka hoʻokumu kūʻokoʻa maʻamau, a he mea kūʻai ka kūʻai aku a kūʻai aku i nā wā pōkole me ka makemake e kūʻai i nā kumukūʻai liʻiliʻi a me ke kūʻaiʻana i nā kumukūʻai kiʻekiʻe.
E hoʻopaʻapaʻa ka mea kūʻai kālā kūʻai a me nā paʻa e hoʻopaʻaʻia ana no nā wā lōʻihi e pono ai kaʻoihana kūʻai maʻamau ma mua o nā kumuhana'ē aʻe. No laila, ua ho'ēmiʻia nā pāʻoihana kālepa, e hoʻonui ai i ka hoʻihoʻi pūʻana o ka pūnaewele waiwai.
ʻO nā Portfolios e hoʻohana ana i kaʻike kūʻai a me ka mālamaʻana, ua kapaʻia he mau pane haʻahaʻa no ko lākouʻano haʻahaʻa, mālama pono.
Core a me Satellite :ʻO Core a Satelinola kekahi pahuhopu kūpono a me ka manawa i ho'āʻoʻia e hoʻolālā i ka manaʻo i loaʻa he "poʻo," e like me ka'āpana nui-cap i nā kumukūʻai hui,ʻo ia ka hapa nui loa o ke kōpili, a me nāʻano kālā "Ke kālā" satelite "-a kēlā me kēia me nā hapa liʻiliʻi o ke kōpili e hana i ka holoʻokoʻa. ʻO ka pahuhopu nui o kēia hoʻolālā hoʻopukapihoʻana e hoʻemi i ka hopena ma o ka hoʻonuiʻana (waiho i kāu mau hua i loko o nā waihona likeʻole) i ke kikowaenaʻana (loaʻa kaʻike kiʻekiʻe ma mua o) kahi pae'āina maʻamau no ka hana, e like me ka S & P 500 Index . Ma ka hōʻuluʻuluʻana,ʻo kahi Core a me Satellite portfolio ka mea e manaʻo ai e loaʻa i nā loiloi luna i luna a me ka hopena o lalo no ka mea waiwai.
ʻO ka Dave Ramsey Pōpili : Kūkākūkā maikaʻi nā kānaka kūikawā a mahalo nui i ke kālā waiwai pilikinoʻo Dave Ramsey i kākoʻo mau i kāna kumukānāwai kākoʻo kālāʻehā no kona poʻe hoʻolohe a me ka poʻe. ʻO ke akamai o Dave ma konaʻano maʻalahi; ua maʻalahi ka hoʻomaopopoʻana i kāna kūlana a me nāʻano kālā. Akā naʻe, ke oki nei ke akamai. ʻO kēia mau kālā kālāʻehā e loaʻa pinepine i ka waihona kālā ,ʻo ia hoʻi, heʻuʻuku liʻiliʻi. Eia kekahi,ʻo nā waiwai waiwai haʻahaʻa, e like me nā bona a me nā kālā, ua hele loa mai kahi waihona.
Nā Papahana Kōnae Hōʻike Hou : Hōʻike'Ōlelo Kōnae Hōʻikeʻikeʻo Modern (MPT) i kahi e ho'āʻo ai ka mea hoʻolimalima e lawe i kaʻawelike o kaʻike kūʻai i ka loaʻaʻana o nā hoʻihoʻi kiʻekiʻe loa no kahi kōkole i hoʻolakoʻia. Hiki i kekahi mea kūʻai kālā e ukali ana i nā palapala o ka MPT ke hoʻohana i kahi ala nui a me ka satellite, e like me ia i ho'ākākaʻia ma ka helu 6 ma luna. Ma ke kumu o ka hoʻomoʻauao waiwai, e makemake ana kēlā me kēia mea kālā e hoʻokō i ka hiki i ka hiki loa ke hiki ke loaʻa me kaʻole o ka hopena o ka pilikia. Akā pehea e hiki ai ke hanaʻia kēia? ʻO ka pane pōkole keʻano hou . Wahi a MPT, hiki i kahi mea kālā ke mālama i kekahiʻano waiwai likeʻole, ka waihona kālā, aiʻole ka palekana iʻoi aku ka nui ma ka hopena, akā, inā hui pūʻia me kekahi mau waiwai waiwai'ē aʻe paha, hiki ke kaulikeʻia ke kōpena holoʻokoʻa iho i lalo o kekahi o nā waiwai waiwai a me nā haʻupili.
ʻO ka papahana hoʻolaha wikiō hou (PMPT) : ʻO kaʻokoʻa ma waena o PMPT a me MPT keʻano o kā lākou ho'ākākaʻana i ka pilikia a me ka kūkuluʻana i nā pūpili ma muli o kēia pilikia. Manaʻoʻia ka MPT i kahi pilikino; ke kūkuluʻia nei keʻano o nā hanana kālā e like me nā mea likeʻole e hui pūʻia e loaʻa ai ka hoʻihoʻi kūpono. He kiʻi nui ka nānā aku i ka hopena a me ka hoʻihoʻiʻana. Keʻike nei ka mea hoʻokomo o PMPT i ka pilikia e like me ka asymmetrical; ka manaʻo o nā mea waiwai e pili ana i nā haʻukiʻole,ʻaʻole i ke hiʻohiʻona e like me keʻano o ko lākou manaʻo e pili ana i nā loaʻa, a he kū hoʻokahi a hoʻolālā ka honua a me ka mākele. Keʻike nei ka PMPT i nā mea kālā e hanaʻole i nā manawa a pau. No laila, hōʻikeʻia ka PMPT no nāʻano o ka mea mālama waiwai,ʻaʻole wale i ka māmāʻikepili e heluheluʻia e MPT.
Ka hoʻohālikeʻana o ka waiwai waiwai :ʻO ka hoʻoili waiwai waiwai he hui pūʻana o ka nui o nāʻaoʻao i hala ma mua. ʻO kahi kahi hoʻolimalima kahi e hoʻopili ponoʻia a hoʻololiʻia e nā mea kūʻai kālā i nā papa waiwai nui (nā ukana, nā liʻiliʻi, a me ke kālā) me ka manaʻo e hoʻonui i kaʻikepili pūnaewele a me ka hoʻemiʻana i nā pilikia e hoʻolālāʻia i kahi pae'āina, e like me ka helu kuhikuhi. Heʻokoʻa kēiaʻano kālai'āina ma kahi o ka hoʻokolohuaʻenehana a me ka hōʻuluʻulu waiwai ma ka mea e kau nui ana i ka hoʻoili'āina a me ka lua ma ka koho koho. ʻO kēiaʻike nui-kiʻi no ka kumu maikaʻi, ma lalo o ka manaʻo o ka mea koho e kohoʻana i ka hoʻoili waiwaiʻike.
E hana hou i ka helu mua o kēiaʻatikala. ʻO ke kohoʻana i kahi hoʻolālā waiwai hoʻolālā aʻaʻahu paha,ʻaʻole ia heʻokoʻa ma mua o ke kohoʻana i nā hana hoʻolimalima: He kū hoʻokahiʻo kēlā me kēia mea kālā aʻo ka papahana maikaʻi loa ka meaʻoi aku iʻoi aku ka maikaʻi no kā lākou mau kumu waiwai palekana a me ka hoʻomanawanui no ka pilikia.
ʻO kaʻike ma kēia pūnaewele ua hāʻawiʻia no nā papa kūkā wale nō, aʻaʻole pono e kuhihewaʻia e like me ka'ōlelo aʻo kālā. ʻAʻohe kumu e hōʻikeʻia kēiaʻikepili i manaʻo e kūʻai a kūʻai aku i nā palekana.