He Hoʻomākaukau i nā'Ake kūpono no ka Mutual Fund Investors
"He aha ke kālā kaulike ?" he nīnau maʻamau ia e nīnau pinepineʻia e nā mea loea hou. ʻOiai he mea maʻalahi paha ka pane,ʻo ia wale nō ka laina hoʻomaka no kāu huakaʻi i ke kūʻokoʻa kālā no kaʻikeʻana i keʻano o ke kālā kaulike , ponoʻoe e hoʻopuka i nāʻoihana kūkākūkā he 10 aʻoi aku i ka lehulehu eʻike ai i ka mea kūpono no kaʻohana o kāuʻohana. kikowaena. ʻO koʻu manaolana no ka heleʻana iāʻoe i loko o kekahi o nā kumu waiwai iʻikeʻoe i nā mea āu eʻike nei i ka wā e nānā aiʻoe i kahi pūnaewele hoʻolimalima kālā aiʻole e kamaʻilio nei me kekahi mea hoʻolaha kūkā .
Ke wehewehe: He aha ka waiwai kālā?
ʻO kahi kālā kālā heʻano o ka waihona kālā likeʻole a kahi waihona mālama waiwai, e like me ke kālā pāpaʻi , i kūʻai mai i ka mana i nāʻoihana (ʻo ia ka hua'ōlelo "kaulike") i ka manawa ma keʻano o nā mea kūʻai likeʻole . ʻO kekahi manawa,ʻo ka mea nona ke kuleanaʻo ia keʻano o ka mea i kapaʻia he kuleana kūlike,ʻo ia hoʻi ka manawa e hoʻokomoʻia ai ka waihona kālā i loko o nā hui i mālamaʻoleʻia ma keʻano kūʻai.
ʻO ka mahele maʻamau me kahi kālā kūlike ka makemake no ka hoʻomau kālā eʻimi i nā kūpono kūpono e hoʻolimalima i nāʻoihana e ulu ana, e hoʻonui ana i ka uku waiwai no nā mea nona ka'āina, i kū'ē i kahi waihona hoʻopaʻa kālā aiʻole waihona waihona kālā i hoʻohanaʻia. kālā kālā'ai'ē e hāʻawi i nā hoʻoili i nā hui aiʻole nā aupuni, e hōʻiliʻili i ka loaʻa kālā .
He aha nāʻanoʻano likeʻole o nā kālā kālā?
E hele i kekahiʻanuʻu ma mua o ka paneʻana "He aha ke kumu kālā kūpono?", Pono mākou e nānā i nāʻano likeʻole o nā kālā kūpono e loaʻa nei i nā mea waiwai.
No ka maʻalahi o ka mālamalama, e hoʻolei i ke kālā kūlike i loko o kahi hōʻuluʻulu o nā kumu āu e pilikia ai i kāu huakaʻi holomua.
Kākoʻoʻia nā kālā kūpono ma Geographic Mandate
- ʻO nā kumukūʻai kīwī kālā e waiho nei i nā mea kiko'ī ma waho oʻAmelika Hui PūʻIa.
- ʻO nā kumukūʻaiʻo Global Equity Fund ka mea e hoʻokomo i nā kumukūʻai o ka honua holoʻokoʻa, e like me nā mea maʻAmelika Huipūʻia akā ke hāpai i nā waiwai'ē aʻe ma o 80% o kā lākou papahana kaulike.
- ʻO nā kumukūʻai o kaʻAhahui Pūnaeweleʻo ia nā mea e hoʻokomo i nā kumukūʻai ma waho o ka honua me ka hoʻokaeʻole i waena o nā waiwai o ka home a iʻole ka honua, ma muli o nā wahi a pau e hoʻoponopono ai nā kāpena papahana a iʻole nā papahana.
- ʻO nā kumukūʻai o nā kālā kū i loko o nā kumukūʻai i ka'āina home o ka mea kūʻai a me ka mea hoʻopuka. No ka poʻe heluhelu nui,ʻo ia ka United States.
ʻO nā kumukūʻai kālā kūpono i kākoʻoʻia ma kahi kūʻai kālā
- Mega Cap Equity Pūnaewele nā mea i hoʻokomo i nā kumukūʻai o nāʻoihana nui loa ma ka honua; ua like ka nui o nā behemots i kahi haneli haneli haneli kālā e like me Walmart a iʻole Berkshire Hathaway.
- ʻO nā kumukū nui nui o nā kālā kālā e waiho nei i loko o nā hui me ka hoʻonui nuiʻana o ka māhele .
- ʻO nā kumukūʻai Mid Cap Equity nā mea e hoʻokomo i loko o nā hui me ka hoʻokumuʻana i kaʻoihana makai.
- ʻO nā kālā kālā liʻiliʻi liʻiliʻi nā waihona kālā e hoʻokomo i loko o nā hui me kahi kālā liʻiliʻi liʻiliʻi.
- ʻO nā kālā kālā Micro Cap e hoʻoliloʻia i loko o nā kumukūʻai kūʻai liʻiliʻi i kūʻaiʻia i kahi miliona miliona, aiʻole he mau haneli mau miliona miliona, ma ka kūʻai kālā.
Kākoʻoʻia nā kālā kūpono ma kaʻimiʻana i ke Kāhua
- ʻO nā kumukūʻai kālā kūʻokoʻaʻo ia nā mea e hoʻokomo nei i nāʻoihana paʻaʻole i ke kūʻaiʻole ma ka māhele kūʻai. Hiki iā lākou ke hoʻonohonoho i kahi hui pili i ka palena , hāʻawi i nā miliona, aiʻole i nā biona, i nā kālā i loko o laila, e hoʻonui i ke kālā ma o ka hoʻopukaʻana i nāʻaelike , a laila e loaʻa i ka hanaʻoihanaʻoihana e hiki ke hoʻonui.
- ʻO nā kālā kālā kālā kālā ka mea e hoʻomau i ka mālamaʻana i nāʻoihana e uku ana i ka uku nui, i ana pinepineʻia e ka mōʻaukala o ka puʻunaue o ka puʻunaue , ka palena kūʻokoʻa a me ka pili pili, a me nā lakene pili kaʻana o nā kuʻuna.
- Māhele DividendʻO ka hōʻai'ē kālā ka poʻe e hoʻokomo i ka mālamaʻana i nāʻoihana me ka moʻolelo o ka hoʻonuiʻana i nā dividend ma kēlā me kēia mahele ma mua o ka māhele kūʻai ukali. He nui nāʻano likeʻole e hoʻolilo i ke kālā me kahi papahana ulu waiwai , a i kekahi manawa lanakila lākou i nā mea iʻoi aku ka kiʻekiʻe , a, i nā manawa he nui, hiki ke hana i nāʻoihana kūʻai kūʻokoʻa nani .
- ʻO nā kumukūʻai'Āina Index e hōʻailona nei i ka hua'ōlelo e like me Dow Jones Industrial Average a iʻole ka S & P 500.ʻOiaiʻaʻole pono i nā manawa a pau,ʻo nā kumukūlā o nā kumukūʻai maʻamau ka loaʻaʻana o kekahi o nā kumukūʻai o ka puʻu kālā haʻahaʻa.
- ʻO nā kumukūʻai a me nāʻoihana kūikawā kūpono kahi e hahai i nā wahi kūlana o ka hoʻokele waiwai, e like me nāʻoihana a mau lālā ; e like me nā mea kūʻai kūʻai kūʻai kūʻai a me nā'āpana ainā waiwai a me nā lālā hoʻolimalima paha. Hiki keʻoluʻolu kēia i ka poʻe makemake e hoʻolālā i kā lākou kālā ma kekahiʻano o nāʻoihana,ʻaʻole paha he meaʻino i hāʻawiʻia i hāʻawiʻia e kekahi mau hana i nā kūkala kiʻekiʻe no nā mea waiwai .
Eia hou, hiki ke kūʻaiʻia nā kālā kūpono no nā kālā likeʻole a me nā kālā i kālepaʻia, aiʻole nā ETF. ʻO kekahi poʻe hoʻolale kālā e mālama i kekahiʻano ma luna o kekahi ma kahi'ē aʻe, akā, he mau pōmaikaʻi a me nā pōmaikaʻi hoʻi i ka mea e pili ana i ka hopena o ka waihona kālā a me nā pahuhopu a nā mea waiwai, nā manaʻo, nā koho, a me nā kūlana.
Loaʻa i nāʻano likeʻole e hiki ai iāʻoe ke komo i nā kālā kālā
Ke hoʻoholoʻoe i ka hoʻokomoʻana i kahi kālā kūpono kahi i makemakeʻoe e lawe no kāu kōpili, aiaʻoe i nā koho he hiki ke kūpono. Hiki iā ʻoe:
- E mālama ma ka wehe ponoʻana i kahi moʻokūkii me kahiʻohana kālā e like me Vanguard a iʻole ka Pono.
- Kūʻai ma ka kūʻaiʻana i nā'āpana o ke kūlike i kēlā me kēia'āpana ma o ka waihona hōʻike kālā .
- E hoʻolimalima ma ke kūʻaiʻana i nā'āpana o ke kaulike ma ka'āpana kālā ma o kāu 401 (k) a 403 (b) papa hana ma ka hana (eʻike i nā manawa he nui nā hui likeʻole e uku i nā mea waiwai kālā e hoʻonui ana i ke kālā e hana me kahi hui hoʻomalu waiwai).
- E wehe i kahi Roth IRA aiʻole IRA Iulima ma kahi kūleʻa kūʻai a hoʻohanaʻia e kūʻai i nā kuleana o ke kūlike kaulike.
E like me ke kālā maʻamau, hoʻolakoʻia nā kālā kūlike i hoʻolahaʻia e ka lehulehu no ka hoʻolahaʻana i nā uku kālā a me nā loaʻa kālā kālā (inā he) i nā mea kuleana i kēlā me kēia makahiki. No ka hopena, ponoʻoe e nānā i kāu hoʻihoʻi piha ,ʻaʻole wale i ka uku kūʻai, hiki ke hoʻopunipuni e like me keʻano o nā māhele i hanaʻia i kēlā me kēia manawa. ʻO ka hapa nui o nāʻoihana hoʻoili a kokoke loa i nā hui pūʻulu a pau eʻae iāʻoe e hōʻoloʻo pono i nā māhele o ka waihona, i mea e hoʻonui ai i kou kuleana i ka manawa.
ʻO ke kumu kūʻaiʻuʻuku o ka hoʻomakaʻana e loaʻa kēia mau kālā,ʻano likeʻole ia, akā, ma ka hapanui o nā hihia (ʻoiai no nā palapala hoʻomaha), hiki iā lākou ke emi iho i $ 250 me nā hoʻokaʻa kālā o kēlā me kēia mahina mai kāu waihona waihona a iʻole helu helu helu $ 50 aʻoi aku paha e kōkua iāʻoe e kūkulu i kāu waiwai ke kōkole ma kahi o ka manawa. Inā kūʻaiʻia ma kahi pūnaewele hōʻailona vanilla, hiki ke kau palena he $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 a $ 25,000 paha. Hiki i nā kālā hoʻokomo kālā kūpono ke hoʻonui i kahi kūʻokoʻa o kahi $ 1,000,000 a iʻole $ 10,000,000 +.