He Hōʻuluʻulu Manaʻoʻo ka mea RIA me ka mea e hana ai i nā mea hou
Ua hōʻikeʻia kēlā me kēia kākā'ōlelo hoʻokomo hōʻailona e nā kāne a me nā wāhine i hālāwai me nā mea laikini a me nā nīnau e koiʻia e kaʻula kānāwai e nānā ana i ka hale pono'ī,ʻo ia hoʻi ka Series 65 a me ka Series 66 + ke Series 7. I kekahi manawa, hiki ke hoʻokuʻuʻia kēia mau koi i ka wā i loaʻa ai i kahi kanaka ka hōʻikeʻoihana kūlana kiʻekiʻe e like me ka Manaʻo Pūnaewele Manaʻo, aiʻole CFA. I ka hihia o nā RIA kūʻokoʻa,ʻo ka mea i kohoʻia ka mea nona ka mea a iʻole ka hoahana o ka firm itself. No nāʻoihana waiwai nui, hiki i ka RIA he lālā o ka hale mālama paʻa.
ʻO kekahi o nā mea nāna i hoʻokomo i nā mea hoʻokomo kālā i hoʻokaeʻia e likeʻole me nāʻoihana'ē aʻe, ua paʻa ia i kahi hana mālama . ʻO kēia ka pae kiʻekiʻe loa o ka mālamaʻana ma lalo o nā kānāwai kānāwaiʻAmelika a koi aku i ka RIA e hoʻokau i ka pono o ka mea kūʻai ma luna o kāna iho.
Heʻoi aku ka maʻalahi o ka hoʻoponopono ma mua o ke kūlana "kūpono" i ka mālamaʻiaʻana o nā mea ukana ukana i nāʻauhauʻauhau.
Pehea e hanaʻia ai kahi hana pilikino e pili ana i nā kumu kūʻai kālā i ke ao piha?
I ka wā kahiko, he mea kōkua paha ke kākā'ōlelo hoʻokomo kālā i hoʻokomoʻia me ke kāpena waiwai mākaukau loa e hiki ai ke hoʻonui i ka kālā o ka poʻe kālā i loko o kēlā me kēia kanaka, nā palapala hoopaa , REIT , a me nā pono'ē aʻe me kaʻole e noi i ka hana i kekahi poʻe; he kāne a wahine paha i lawa kaʻike a me kaʻike e noho ma hope o ka papa i ka lā a pau a nānā i nā pepa palekana , nāʻike waiwai , nā makahiki makahiki a me nā pahu-10-K , nā'ōlelo hoʻopiʻi , a me nā hōʻike'ē aʻe no ka hoʻoholoʻana i nā kumu kūpono i ka wā lōʻihi. nā mea i kūpono i ka hāʻawiʻana i nā hōʻike maikaʻi i ka poʻe.
ʻO kēia mau lā, he wikiwiki wikiwiki o kaʻoihana iʻikeʻia e hōʻike ana aia wale nō kahi'āpana liʻiliʻi o RIA i komo i kēlāʻano. ʻO kaʻoiaʻiʻo, ma koʻu poʻo iho, e hōʻoki wau i nā mea hoʻokomo i nā hoʻokomo kālā i hoʻokomoʻia i loko o nā papahana e pili ana i kaʻoihana mua a lākou e hoʻolako nei me nā huiʻoihana waiwai nuiʻelua a me nā mea hoʻolālā hoʻokumu a me nā hoʻolālā kālā.
Hoʻonohonohoʻia nā Hui Hoʻokele waiwai e like me ke Kūkākūkā WaihonaʻIke
ʻO kēia nā mea hoʻolimalima pono i ke Akua e hāʻawi ana i ke kālā e hana ma nā hopena hopena hope loa e like me nā paʻa a me nā mea paʻa; ke heluhelu nei nā poʻe i ka 10-K me ka nānāʻana i nā mīkini Bloomberg . Hiki iā lākou ke mālama pono i nā pūnaewele no nā poʻe i loko o nāʻike pilikino no keʻano o ka uku a me ka uku, hiki iā lākou ke kākoʻo a mālama i nā kālā likeʻole , nā pūʻulu helu , a me nā kālā kālepa kūʻai , hiki iā lākou ke mālama i nā kālā . ʻO ka mea maʻamau,ʻaʻole lākou e komo i ka hoʻolālā kālā a iʻole ka hoʻoponopono waiwaiʻana ma kēlā me kēia. ʻO kā lākou hana,ʻo ia ke laweʻana i kahi kālā a hoʻokomo i ka hana i nā hopena hopena hope loa e like me ke kauoha o ke kuleana .
ʻAʻole i hoʻonohonohoʻia nā'ōnaehana lawelawe waiwai e like me ke kūkākūkā hoʻokomo i hoʻopaʻa inoaʻia akā he mau mea nui i mahaloʻia.
ʻO koʻu mana pono'ī,ʻo Kennon-Green & Co., he kamupene hoʻonaʻauao waiwai ia e hoʻolālā, kūkulu, mālama, a mālama mau i nā waihona waiwai no nā mea waiwai a me nāʻupena waiwai nui, nāʻohana, a me nā pūʻulu me kahi $ 500,000 i nā waiwai waiwai i makemakeʻia. e hoʻolālā i kā lākou waiwai me ka pilina o koʻuʻohana. Manaʻo mākou e hoʻopaʻaʻia e nā mea kūʻai kēia mau pilikino maʻamau o nā mea paʻa, nā kaula, a me nā mea'ē aʻe i loko o kā lākou waihona mālama pono'ī . ʻO nā hui lawelawe'ē aʻe,ʻo iaʻo Franklin Templeton, Vanguard, PIMCO, a me BlackRock, e kapa inoa i kekahi.
No kaʻike hou aku, e heluhelu i kaʻuʻatikala e pili ana i nāʻoihana hoʻoponopono waiwai .
Hoʻonohonohoʻia nā Kūkākūkā Kūikawā a me nā Hoʻolālā Pūnaewele e like me ke KūkākūkāʻImiʻImi
He hapa nui o kaʻoihana RIA, eia nāʻoihanaʻoihana i loaʻa nā kāne a me nā wāhine e noho pū ana me nāʻohana a me nāʻohana, eʻike i ka mea e pono ai lākou, a laila e hoʻolaha i ka hoʻokaʻawaleʻana i ka waiwai .
Keʻimi nei ka luna hoʻolaha waiwai e lilo i kikowaena i'ōleloʻia i nā pono o ka hoʻolālāʻana i ka waiwai o ka mea kūʻai, e nānā ana i nā mea e like me ke kōkuaʻana i ka mālamaʻana i nā koi hoʻolaha ma luna o nā moʻolelo hoʻomaha a me ka loaʻaʻana o ke kumumanaʻo palekana 529. Aia lākou i laila e paʻa i ka lima o ka mea kūʻai ma ka wā kūʻai o nāʻokoʻa kālā. Hiki i kekahi mau mea hoʻolalekana waiwai ma kēia kiʻi ke pili i nā pilina me nā limahana'ē aʻe, e like me nā loioʻauhau a me nā mea kālepaʻauhau, nā mea e hiki ke kōkua i nā hoahana e hoʻokumu i nā hilinaʻi o kaʻohana aiʻole nā ukana ukupali o nā ukana haʻahaʻa ma o ka hoʻonohonoho pono.
Aia i kēia mauʻano o nā mea hoʻolale kālā hoʻoholo i ka noʻonoʻo i keʻano o ka hoʻopomoʻana i nā waiwai o ka poʻe waiwai ma kahiʻole o ka mālamaʻana i nā waiwai pono'ī, ua noi lākou i kaʻoihana i nāʻoihana waiwai waiwai ma o ka kūʻaiʻana o nā mea kūʻai i nā kālā, nā kumukūʻai helu, a me nā kālā i kālepaʻia. hihia o ka upena nui e pono ana i nā mea kūʻai, e wehe ana i nā pūʻulu kūʻokoʻa i hoʻonohonohoʻia me ka hui pūnaewele waiwai ma o kahi pūnaewele uku pūnaewele ma ka mālama mālama honua. I kēia mau makahiki i hala aku nei, ua hoʻomaka kekahi mau mea hoʻolale kālā e hoʻokomo nei i kēiaʻanoʻoihana e noʻonoʻo i ka hoʻolālāʻana i nā waiwai waiwai ma keʻano he "ʻoihanaʻoi loa" i hiki ai iā lākou ke nānā aku i nā hemahema o ka mea kūʻai aʻaʻole ka mālamaʻana i ke kālā. Inā he kūponoʻole ka papahana o nā uku e hiki i ka mea kūʻai ke koho.
ʻO ka hōʻano houʻana i nā mea hōʻemi hou,ʻo ia keʻano o kekahi mauʻoihana lawelawe waiwai e pili ana i kā lākou mauʻoihana aʻo kūkā e like me ia, a laila e alakaʻi i nā mea kūʻai i nā huahana a me nā lawelawe o ka waiwai o ka firm; elua mau hui kaʻawale kaʻawale. ʻO Vanguard, JP Morgan, aʻo UBS he mau hōʻailona o kēia. ʻO ka hoʻonui hou i ka haunaele,ʻo ia keʻano, i kekahi manawa, hiki iā ia ke nānā i kēia keʻano ināʻaʻole. E lawe i kekahi lawaiʻa kaulanaʻo East Coast nāna i mālama i ka waiwai waiwai nui. He kamaliʻi waiwai waiwai. Kūponoʻo ia i kahi pāʻeli 1.50% ma ke kālā kūpono i nā kaulike o nā mea lawelawe ma lalo o ke alakaʻiʻana a koi aku i kahi kū palena haʻahaʻa o $ 5 miliona a $ 10 miliona no ka hoʻokumuʻana i kahi moʻokāki. Hoʻolako pū kekahi i kekahi kālāʻai kālā i hāmama i ka lehulehu a i kūʻaiʻia paha e nā mea kōkua'ē aʻe ma kaʻaoʻao o kā lākou mea kūʻai.ʻO kēia kālā, i hana maikaʻi i nā manawa lōʻihi, e uku i kahi 1.25% uku hoʻolālā i ka hale. I kēia manawa, loaʻa i kēia paʻa i ka mea nāna iho i kūʻai aku i nā'āpana o ka waihona kālā. ʻO keʻokoʻa maʻaneʻi, no ka mea, ke holo nei ka waihona kālā e nā poʻe like e holo nei i nāʻike pilikino, he mea pono loa ia no lākou e kōkua i kā lākou mea kūʻai kālā kālā, eʻoki ana i ka 0.25% o ka makahiki ma ka hoʻolālā e like me ke kumukūʻai paʻa i ka 1.50% ke kuleana o kahi pūnaewele i mālamaʻia i loko o ka waihona waiwai.
ʻAʻole hoʻolahaʻia nā Brokers i nā Kōkua Kū'ē
ʻO kekahi mea kānalua i ka manawa e maopopoʻole ai i nā mea hou nā mea hou i nā manawa he mau hale kūʻai hoʻolauna'āina e like me Edward Jones nā mea kūʻai kumukūʻai. ʻO keʻano,ʻoiai inā e pili anaʻoe i kāu mea kūʻai kūʻai kālā e like me kāu kākā'ōlelo hoʻokūkū,ʻaʻole like ia. ʻAʻole i paʻa kēia mau mea kūʻai i nā kuleana kūʻai likeʻole e pili ana iā RIA i nāʻauhauʻauhau. Eia kekahi, he nui nā RIA i hana i kahi hoʻolimalima uku-wale nō,ʻo ia hoʻi ke kumu o ka loaʻaʻana o nā kālā i nā uku ma nā waiwai ma lalo o ke alakaʻi, nā uku pālahalaha, nā uku o ka hora, a me nā uku'ē aʻe (e aʻo i nā mea hou, heluhelu i nā kumukānāwai Kūkākūkā Kū'ē . ʻO ka hapanui o nā mea kūʻai kūʻai, i ka hoʻokaʻawaleʻana, e hoʻolilo i ke kālā ma o ka loaʻaʻana o ka uku ma nā komisina, e kūʻai i ka poʻe kūʻai e kūʻai i nā kālā likeʻole me nā ukana kūʻai , e loaʻa ana nā kīkiʻi i nā makahiki ā hiki iā lākou ke hōʻoia i ka mea kūʻai e kūʻai, a pēlā aku.
ʻO kaʻu mea e nānā ai inā wau e hoʻolālā ana i kahi RIA e hoʻoponopono i ka kālā a koʻuʻohana
Ināʻaʻole au he luna hoʻomalu o Kennon-Green & Co., he aha kaʻu e nānā ai inā eʻimi ana au i kahi mea hoʻolaha mālama kālā i mālamaʻia e mālama i nā hana kālā a koʻuʻohana? Ua hoʻopā wau i kēia ma kahi o ka mea e huli ai ma kāu hulina no kahi Kōkua Kūkā Waiwai i kākauʻia , akāʻo kaʻu pane pono pū kēia me kēia:
- Makemake wau e loaʻa kahi hana RIA ma kahi uku uku-wale nō e like me kaʻu e manaʻo nei he mea nui ka paio i nā paio. Makemake wau iā lākou e koho i nāʻoihana kālā e like me ka mea i kūpono iaʻu,ʻaʻole no ka mea ua ukuʻia lākou e kāpae i kahi waihona a huahana paha ma luna oʻu.
- Makemake au eʻike i kahi RIA i hoʻokele pono i ka waiwai waiwai aʻo wau a me nāʻelele o kaʻaha ma ka papaʻaina me ka meaʻole. loaʻa ka paona no nā waihona a me nā mea paʻa a me ka hoʻohana kūpono paha o ka hōʻaike ma kekahi mau hana, e like me ka lāʻau lapaʻau, i ka wā iʻike nuiʻia kaʻoihana).
- Makemake wau i nā mea kuleana a me nā limahana o ka RIA e loaʻa ka waiwai kūpono o ka kālā o kā lākouʻohana e hoʻohui like ai me nā mea like, a me nā palekana a me nā kumuhana i hoʻohanaʻia no kuʻu poʻo.
- Makemake au i nā mea kuleana a me nā limahana o ka RIA e lilo i waiwai nui, kūpono me kahi kūlana ma nāʻoihana holomua a me nā waiwai kālā.
- Makemake wau i ka RIA e loaʻa nā uku kūpono. ʻO wau,ʻo ia hoʻi ma ka hopena kiʻekiʻe loa,ʻo ka meaʻoi loa aʻu eʻae e uku ma lalo o nā mea likeʻole, he 1.50% o nā waiwai i lalo o ka hoʻoponoponoʻana i ka makahiki keʻole e pili ana i nā moʻolelo liʻiliʻi hikiʻole ke loli. No kekahi mau kumuhana, e like me ka mālama ponoʻana i nāʻike helu pilikino, makemake wau i ka emi o nā uku, he emi paha he 0.25%, akāʻo ka 1.50% ka palena nui iaʻu inā e hāʻawi aku i ka hapalua miliona miliona e hana. i nā hihia kahi i makemake ai ka RIA e mālama i kahi hana,ʻaʻole loaʻa kālā keʻole au i hoʻolilo i ke kālā, akā, e hōʻokiʻana i ka uku inā loaʻa wau i kahi kālā.
- Makemake au i nā leka heʻelele mai nā kikowaena o ka RIA e hōʻike nei i ko lākou manaʻo e kū nei.
- Makemake wau i ka RIA e makemake e pani i nā puka i nā poʻe hou inā pauʻole nā loina inā ua lawa ka nui o nā waiwai ma lalo o kaʻoihana a ua lilo ia i mea pilikia i ka loaʻa a me ka hoʻohanaʻana i nā pono hou.
- Makemake wau e hiki ke hoʻololi i kaʻu kope i koʻu kūlana pono'ī.
- Makemake wau i kaʻu mau waiwai i mālamaʻia e kahi mea mālama'ē aʻe e like me kahi keʻena mālama kāleka , nāna i kauoha i nā kuleana palekana kūpono, a me kahi pale pale paʻa.
E hana aku wau i kaʻu mau loio, nā mea hoʻolale kālā, a me nāʻoihana hoʻolālā'ē aʻe a kaʻawale, me ka hui pūʻana o kaʻu hui.
Mai hoʻopoina i ke kiʻi i ka FormVV Form ma kekahi mea kālepa hoʻokomo kālā i hoʻomanaʻoʻia eʻoe
E makemake anaʻoe e huki i ka ADV Puka Puka a RIA , e hōʻike ana i nāʻike a pau e pili ana i kaʻoihanaʻoihana paʻa, kaʻike hoʻonaʻauao a me kaʻoihana o nā mea hoʻoholo, inā paha i komo kekahi o nāʻelele i kekahi mau hanana (ʻaʻole paha) e like me ia, banekorupa a hoʻopaʻi paha no ka hoʻopunipuni), nā hoʻolālā kūkala maʻamau, nā palepoi no nā uku hoʻolimalima, nā hua'ōlelo bila, a me nā mea'ē aʻe. Eia kekahi laʻana, hiki i kekahi mauʻoihana ke hāʻawi i ka hoʻonui nui o nā uku uku hoʻolālā i paʻiʻia no nā kulanui a me nā hale pule. Hiki i kekahi RIA ke pāʻoihana i ka poʻeʻaihue i kēlā me kēia kua'āina, ma mua o ka hopena o ka hoʻopiʻi o ka waiwai o kaʻupena netena no kā lākou moʻokāki ma ka lā mua o ka hapaha a hiki i kekahi ke hoʻopaʻa i ka uku no nā lawelawe i hanaʻia ma ka hopena o kēlā me kēia mekia e hoʻohana ana i ka maʻamau i kēlā me kēia lā ke kaulike kaulike.