ʻEwalu Manaʻo no ka Hoʻonuiʻana i kāu Pakuhi Kōkua

01 Mai hōʻalo i ka hoʻohālikelike me ka Nānā o kāu Paʻi

ʻO kaʻoiaʻiʻo hoʻi, heʻoiaʻiʻo nō ia; ua kūʻai akuʻoe i kahi hui e ulu nei i ka 25% o ka makahiki no ka loaʻa kālā 100x, he mea nuiʻole paha kāu e hana ai. ʻAʻole wale ka nui o ka pōʻino o kahi mea maʻa wale i ka hoʻokōʻana i ka nui o ka waiwai o ke kumukūʻai, akā, ke hilinaʻi nei hoʻiʻoe i ka manaolana a me ka pule no nā mea e hana maikaʻi. ʻO ka hoʻolālā kūpono e pili ana i ka'auke kālā ma luna o nā mea e hiki ke hana i kou makemake,ʻoiai ināʻaʻole holo nā mea a pau e like me ka hoʻolālā -ʻaʻohe mea maʻamau.

02 E hoʻomau i ka hoʻonui i ke ala kūpono

ʻO Tweedy, Browne & Company, kekahi o nāʻoihana kahiko aʻoi aku i mahalo nuiʻia i nā hale kūʻai ma ka honua, ua hōʻikeʻia ka hopena hoʻomāinoino i hiki ke hanaʻia i kahi waihona ma ka lā 22 o Nowemapa, 1999, i ka leka i nā mea kuleana. ʻO ka papahana i hoʻopukaʻia e lākou he $ 1 miliona ka hoʻokumu muaʻana i ka 20% o ka makahiki (ma hope o ka hapanui o ka hapanui o nā pule kālā e pīhoihoi ana i kā lākou kūʻaiʻana i ko lākou makemake e hana i 70% a 80%ʻoi aʻe ma mua o ka lōʻihi lōʻihi o ka papa helu.) Hoʻolālā hou lākou he 27% o ka pāʻauhau ma nā loaʻa a pau a me ka piha o nā makahiki he iwakālua.

Ma ka makahiki 0% o ka huina kālā, ua ulu ka waiwai o ke kōpili i kahi $ 38,337,600 mea kupaianaha; i ka uku he 3%, $ 34,211,200, ma 10%, $ 27,808,500, i 30%, $ 20,250,200, ma 85%, $ 15,695,500, a me ka helu 100%, $ 15,264,800. I nā hua'ōlelo'ē aʻe, e hoʻopauʻia me 150% ka nui o ke kālā ma muli o ka waihona kōpili 0% ma mua o ka hoʻokomoʻana i ke kōpili 100%, e hoʻoemi i ka ulu o ka ulu makahiki (CAGR) i ka 14.6%. No laila kahi hoʻokipa o keʻano kūʻai a me ka mālamaʻana - no ka hoʻolālā kālā , hiki iāʻoe ke puka mai i waho me nā kālā hou i loko o kāuʻeke ma o ka mālamaʻana i nā kālā e hoʻonui ana i ka nui o nā uku.

ʻO ia ka lanakila nui o kēia ala i alakaʻiʻia aiʻo Charlie Munger, ka Hope Pelekikena o Berkshire Hathaway, hoa kālepa o Warren Buffett, a me ke kākoʻoʻoihana mahalo nui a hoʻokōʻana, e koho i ka hua'ōleloʻano nani o "e noho i kāu '' hoʻokomo kālā ' e wehewehe i ka waiwai o ka uluʻana ma ka lōʻihi o ka wā lōʻihi. Hiki iāʻoe ke hana i nā mea e pono loa iāʻoe e like me ka heleʻana i nā pāʻani liʻiliʻi a kāu mau keiki, ka pā kula, heluhelu, me ka kola me nā hoaaloha, hoʻomaha me ka wahine, a me nā mea'ē aʻe paha āu e waiwai nui ai.

03 Eʻike i ka mana o nā Dividends

Hoʻopau i nā Kuleana
No ke aha eʻaneʻane kokoke ai ka hoʻokipaʻana
Nā Pahele Hoʻokaʻawale Hoʻokaʻawale
Ke kohoʻana i nā waihona kikowaena kiʻekiʻe
I ka huli 'ana i nā Hōkeike Dividend, Hoʻoliloʻia ka Māhele DividendʻAʻole Loa

04 E Hana i kāu Pakuhi Portfolio i kahi Hoʻokiʻekiʻe Nui: E lawe i kahi papahana kula ma ka papa helu kaulike

Ua hoʻolimalimaʻoe i nā makahiki e hana ana i kāu ala i luna i kahi alapiʻi hui. E alaʻoe i kēlā kakahiaka i kēlā kakahiaka i kēia kakahiaka, e hāʻawi i ka cafe i loko o kāu pūnaewele, e mālama i nā hele wāwae wikiwiki, nā huakaʻiʻoihana, ke kaʻawaleʻana i kāu mau keiki, nā pūʻali puaʻa, nā hoa hanaʻino, ka poʻe kūʻai irate, a me nā kumu'ē aʻe he nui e hiki mai ana. ma kekahi manawa, ma kāu hana. Akā, i ka wā e mālama pono ai i ke kālā āu e hana nei me keʻano paʻakikī, he nui wale nā ​​kānaka e kiola i ke kāwele. He meaʻino kēia, akā, ma ka hoʻomaopopoʻana i ke kūpono o ka mālamaʻana i nā kumu kālā, hiki i kēlā mau kālā ke hoʻonui i ka waiwai noʻoe ma mua o kāu hana.

Ua pilikia kēia i ka wā e kamaʻilio ana au i ka hihia o ka nui o nā mea kālā e hoʻomaopopoʻole nei pehea e hiki ai ke maikaʻi ma mua o ka lōʻihi e hoʻololi i ka hoʻolālā nui o kahi kamaliʻi no ka hoʻololiʻana i ka pono a me ka hōʻai'ē ma ke noiʻana i nā kālā ma kahi lōʻihi, ke kumu kūʻai no ka kūʻai houʻana i nā mea kūʻai, e hoʻohaʻahaʻa ana i ka helu helu o nā mahele nui. Ke hana nei kēia e like me kā mākou e'ōlelo nei i hoʻokahi oʻu mau makemake punahele, AutoZone. No ka 'ike hou aku ma ia mea, e nānā i ka palena o ke kumukūʻai i ka hoʻoponopono kālā - nānā i nāʻaoʻao o nā helu

05 E Hoʻi I Ka Pili

Ke nānāʻoe i kāu mau meaʻai, nā mea paʻa, nā kālā'ai'ē, a me nā waiwai'ē aʻe, ponoʻoe e loaʻa i kahiʻano mahana o kaʻike. Inā he hale kūkulu hale, hiki iāʻoe ke hoʻomanaʻo i kāu mea i uku ai, no ke ahaʻoe i kūʻai ai, hele a nānā i ka waiwai no ka manawa mua, a me ka kauʻana i nā pepa. Inā loaʻa iāʻoe nā kuleana o McDonald's, Johnson & Johnson, he pūnaewele hōʻoia S & P 500, a iʻole ka nui o ka palekana, ke nānāʻoe i kāu mau hōʻike, ponoʻoe eʻike pono i ke kumu o kou loaʻaʻana iā lākou - peheaʻoe e uku ai i nā kālā ma kēlā me kēia haʻawina e ala aʻe ma luna o ka i nā makahiki heʻumi e hiki mai ana, nā kulekele hoʻolimalima kālā o ka hoʻomalu (dividends vs me nā hoʻoili pāʻeli a me ka hoʻohālike hoʻohālike a me nā kūʻai, me ka ulu a me ka uluʻana), a me nā kūlana kānāwai a me ka hoʻolālā e pili i kou kūlana.

ʻO ia ke kumu o ka'ōlelo a Warren Buffett e noho ana nā mea waiwai i loko o ko lākou māʻokoʻa he mea nui loa. ʻAʻole hiki iāʻoe ke hoʻohālike i kahi kūlana lawelawe lawelaweʻaila; e waiho i kēlā mea i kekahi mea akamai i kēlā kahua. Akā, e nānā i ka mea āu iʻike ai a pehea e hana ai i ke kālā. ʻO Graham, ma kekahi o kāna mau puke hoʻolako nui, kuhikuhi i ke kūlana o kekahi kanaka ākea i lilo i mea maʻalahi loa me ka American Water Works Company, ua hiki iā ia ke kūʻai a kūʻai lilo aku i kāna puʻu waiwai i kona ola. I ka loaʻaʻana o kaʻike,ʻaʻohe waiwai o kaʻike; ʻO kāu mea e makemake ai heʻike hohonu.

06 E nīnau i ka nīnau nīnau a Peter

Ua'ōleloʻo Peter Lynch i ka hopena o kēlā me kēia makahiki, pono ke nānā pono ka mea kālā i kāna mau kuleana a nīnau iā lākou iho, "I kaʻikeʻana i kaʻu mea iʻike ai i kēia manawa, a me ke kumukūʻai o kēia mauʻoihana kūʻai i kēia manawa, ke kālā i loko o ka hui ma lalo o kēia mau mea ināʻaʻole au i kū i kahi kūlana? "Ināʻaʻohe pane, ponoʻoe e noʻonoʻo i nā kumu no ka mālamaʻana i ke kaulike.

Aia kekahi mau hanana i kahi e maikaʻi ai ka mālamaʻana i ke kūlana status,ʻoiai ināʻo kāu paneʻo ia "ʻaʻole." Ua ulu nui paha kāuʻauhau i hoʻolālāʻia ma muli o ke kumukūʻai kumu kūʻai liʻiliʻi i ke kūʻaiʻana a me ka hoʻololiʻana i kahi hoʻokele waiwai. hiki i ka loaʻaʻana oʻekolu mau helu aʻoi aku paha i loko o nā makahiki heʻumi e hiki mai ana ke uku iāʻoe i ke kālā ma muli o ke kumukūʻau o ka IRS. Malia paha,ʻo ia, he mea maʻalahi loa kaʻike a me ka hōʻoluʻolu. ʻO Pilipi Fisher, ka mea kākau no ka hoʻopukaʻana i nā kuʻuna Lahui a me nā makana kūponoʻole , ka mea pinepine i kāna mau mea heluhelu e makaʻala no ke kālepaʻana i ka waiwai o kahi hui a lākou iʻike ai no nā makahiki he nui a hoʻomaopopo maikaʻiʻia no ka meaʻaʻole lākou e maʻa mau i ka hoʻopukaʻana i nāʻano likeʻole.

07 Peheaʻoe e hoʻopaʻa ai i kāu kālā he hiki i ka hoʻoholoʻana he miliona miliona

Aia nāʻano 'auhauʻokoʻa ma lalo o ke kānāwai. I kahi moʻomeheu IRA, no ka laʻana, hiki iāʻoe ke unuhi i nā haʻawina āu e hana ai mai kāuʻauhau kālā loaʻa, e ulu ana ka kālā a hiki i ka wā e haʻalele aiʻoe, i ka wā eʻauhauʻia aiʻoe i nā loaʻa i ka māhele. ʻO ka ROT IRA, ma kekahiʻaoʻao,ʻaʻole eʻae iāʻoe e unuhi i nā kālā mai kāu kālāʻauhau kālā, akā,ʻo ka kālā e ulu nei i loko o kaʻike,ʻaʻole loa e kauʻia e like me ke kānāwai o kēia wā. ʻO ia hoʻi inā loaʻa iāʻoe he $ 10,000 ma kāu helu aʻike i kahi Wal-Mart e hiki mai ana, e ulu ana i $ 10,000,000 i nā makahiki he kanalima,ʻaʻole e kaʻanaʻo Uncle Sam i ka waiwai; nou wale nō.

E hoʻomanaʻo iāʻoe e kūkākūkā mau me kāuʻike ponoʻole aʻikeʻia kaʻauhau kālepa i mea e hiki ai iāʻoe ke aʻo i kaʻike e pili ana i kāu kūlana. ʻO ka hapa nui o nā mea i kākoʻoʻia i kaʻauhau-uku i ke kaʻina o nā papa hana i kēlā me kēia makahiki a no laila ua koiʻiaʻoe e hoʻoholo i kēlā waiwai e paʻa i kahi. ʻO kekahi mau kaulike nui:

• ʻO nāʻauhau kālā kūpono e like me ke kālā e pili ana i nā kumukūʻai e pono e mālamaʻia me ka hui kālā a ma o ka pūnaewele hoʻolaha. ʻOiaiʻaʻole hiki iā lākou ke kūʻai mai a kūʻai pinepineʻana i nā waihona kālā, e hiki ke loaʻa i nā waiwai i ka mahalo nui. ʻO nā mea hou aʻe ma kēlā hope aku.
• ʻO nā kālā e loaʻa ai nā waiwai e like me REIT , nā kumukūwai waiwai waiwai, a me nāʻahahui pilikino e mālamaʻia i loko o nā kaʻina kālā i kākoʻoʻia. ʻO nā'āpana o nā pūnaewele e mālama ana i nā waiwai a pau a iāʻoe e noʻonoʻo ana no ka lōʻihi o ka manawa, hiki ke mālama maikaʻiʻia i nāʻike hoʻoili . ʻO kahiʻoihana e like me Berkshire Hathaway, ka mea i ukuʻole i ka uku ma waena o ka makahiki 1960, he kupa maikaʻiʻo ia no ka mea i kou kūʻaiʻana i kāu mau'ūlā a hoʻopaʻa mau iā lākou,ʻaʻoleʻoe i uku i ka dime ma nāʻauhau. Ma kāu hakahaka, ua hui pūʻia kāu kālā me he mea lā i loko o kahi IRA Kūikawā me kahiʻauhau wale nō ma ke kūʻai.

08 E nānā wale aku i nā Quotations Market ma kahi pae'āina

ʻO ka hopena, eia kahi'ōlelo aʻo e kūpono iāʻoe inā kohoʻoe e kūkulu i kahi kōkoʻokoʻa waiwai mālama lōʻihi e pili ana i ka uku kumukūlā o ka uku , nā kumu kūʻai o ke kumukūʻai haʻawina e like me ka haʻawina hoʻoili puʻuwai (iʻike nuiʻia ma ke ano he pūnaewele DRIP), aʻaʻole hoʻi e manaʻo e hoʻomaha a nele paha i ke kālā no nā makahiki heʻumi aʻoi aku paha,ʻo kaʻoihana maikaʻi loa e pili ana i kaʻike o ka wā kahiko e hiki ke holo i ka autopilot. ʻO ia, hoʻonohonoho i kāu mau mea hoʻolālā no ka unuhi pololeiʻana mai kāuʻikeʻana a iʻole waihona helu mālama kālā, nā'āpana reinvest , a ke nānā aku nei i ka kūʻaiʻana i ka mea i loaʻaʻole ka hopena, kūlana kiʻekiʻe loa, nā mea i hoʻolālāʻia i ke kumukūʻai waiwai nui a iʻole nā ​​helu helu e like me ka S & P 500.

Ma hope o ka pauʻana o kēia hana, mai hōʻahaʻoe i ke hukiʻana i ka palena makamae i haʻiʻia ma ka Pūnaewele i ka wā e noho anaʻoe i mua o kāu mau nānā ke nānā, hoʻonā. ʻO kou manaʻo, ma kēiaʻano,ʻo ia ke loaʻaʻana o ke kūlike ma Amerika, Inc. e hilinaʻi anaʻoe aʻoi aku ka waiwai iʻoi aku ka nui ma nā makahiki e hiki mai ana. ʻO nā huiʻana,ʻoiai maʻelua aʻekolu mau makahiki, lilo i meaʻole i kēiaʻano. No ke aha lā e hoʻoikaika ai i ka ikaika o ka holoʻana o ka uku waiwai? Ma mua o kēlā me kēia mahinaʻeono a makahiki paha, e hālāwai me ke kākā'ōlelo kūlana kūpono kūpono i mahalo nuiʻia, he papa mele maikaʻi e pili ana i nā papa hana hoʻolaha i hoʻolakoʻia no ka hoʻokōʻana i kāu mau pono a me kaʻike pilikino, a nānā i kāu mau paʻa. Ināʻike maikaʻi nā kamaliʻi, kūpono i ka waiwai, aʻaʻole i loli kāu nānāʻana no nā koina kālā,ʻaʻole ponoʻoe e hana i kekahi mea. Inā kū pololei ka pilina o nā moʻolelo i hala aku nei ma mua o ka halaʻana o hoʻokahi haneli mau makahiki, eʻoi aku ka waiwai iʻoi aku ka waiwai ma mua o kou kūʻaiʻana i kāu waiwai pono'ī a iʻole nā ​​waiwai kālepa i ka waiwai a me nā waiwai e like me ke gula.