He aha ka Mutual Fund Style a he aha ke kumu?
Kākoʻo KālāʻOiwi: Kālā Kāleʻele Makaikai - Kālā
Hoʻomanaʻo muaʻia nā kālā kālā ma keʻano e like me ka nui o ka loaʻaʻana o kaʻilikai ma luna (ka nui o kahiʻoihana a hui pū paha e like me nā wā kūʻai o ka huina kālā).
- Kālā nuiʻo Kālā Waiwai kālā e hoʻokomo i nā kumukūʻai o nā hui me ka hoʻonui nuiʻana o ka maketi,ʻoi aku ka nui ma mua o $ 10 biliona. Ua nui kēia mau poʻe i lohe pahaʻoe iā lākou paha a iʻole pahaʻoe e kūʻai i ke kūʻai a me nā lawelawe mai iā lākou i nā manawa mau. ʻO Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, a me ke Bank of America kahi mau inoa nui.
- Mālamaʻo Mid-cap Stock Fund i nā kumukūʻai o nā hui o ka nui o ka nui o ka nui, ma waena o $ 2 biliona a me $ 10 biliona. He nui o nā inoa o nā hui āu eʻike ai, e like me Harley Davidson a me Netflix, aʻo kekahi poʻe paha,ʻaʻole pahaʻoe heʻohana maʻamau nā inoa.
- Kālā kūʻai kālāʻuʻuku i nā kumukūʻai o nā hui o ka liʻiliʻi liʻiliʻi liʻiliʻi, ma waena o $ 500 miliona a me $ 2 biliona. Hoʻonuiʻia ka loiloiʻana o ka liʻiliʻi ma ka "micro-cap".
Ka Pūnaehana Kālā Mutualā: Hoʻolālā Waiwai - Kālā
Hoʻopiliʻia nā waihona kālā e like me kā lākou mea i manaʻo ai, aʻo ka mea nui e māheleʻia i nā kumuhana Growth, Value or Blend:
- Kūkulu nā kumukūʻai o nā ulu ulu i nā kumukūʻai ulu,ʻo ia nā mea kūʻai o nā hui i manaʻoʻia e ulu ma ka wikiwiki wikiwiki aʻe ma ka maʻamau.
- ʻO ke kumukūʻai waiwai kūʻai kālā i loko o nā kumukūʻai waiwai,ʻo ia nā kumukūʻai o nā'upeli i manaʻoʻia e ka mea nāna e mālama kālā aiʻole'āpana kālā e kūʻai aku ma ke kumukūʻai ma lalo o ke kumukūʻai kūʻai. Kāheaʻia nā Fund Stock Fund i kapaʻiaʻo " Funds Dividend Mutual Funds" no ka mea,ʻo nā kumukūʻai waiwai ka mea e uku mau i nā kālā i nā mea waiwai kālā, akā,ʻaʻole e uku ka waiwai ulu i ka mea kālā kālā no ka mea e hoʻomau hou ana ka hui i nā'āpana e hoʻonui i ka hui.
- Hoʻopiliʻia nā mea kanu i loko o ka huiʻana o ka ulu a me nā waiwai waiwai.
Kākoʻo Kālā Mutualā: Bond Fund Maturity
Ua uhakiʻia ka pūnaewele Bond i nāʻano kumuʻelua - Ka Hōʻaleʻa a me ke Kuhi:
Hōʻikeʻiaʻo ia he manawa o ka hoʻopaʻa, hiki ke hoʻomaopopoʻia ke kūlana makua e like me ka nui o ka manawa , hiki ke wehe a unuhiʻia i ka nui o nā makahiki o ka manawa o ka hoʻopaʻa. Hiki i kekahi'āpana kālā ke hoʻopaʻa i nā haneli a iʻole i nā haneli haneli aʻo ke kūlana kūpono e hōʻikeʻia i ka manawa no ka lōʻihi o nā paʻa i hoʻopaʻaʻia i loko o ka waihona kālā.
- ʻO nā kālā kālā wā pōkole e waiho paʻa ana i nāʻaina i loaʻa kaʻoihana o ka liʻiliʻi ma 4 mau makahiki. ʻO ka mahele o nā waihona pōkole pōkole he hapa kālā Boundaries Short-term , aʻo ia ka mea e kau aku i nāʻaelike me nāʻoihana o lalo o hoʻokahi makahiki. Hoʻolālā nā waihona waiwai o Conservative i nā kālā pilina no ka wā pōkole no ka mea, ua emi ka loiloi liʻiliʻi . Eia naʻe,ʻo ka hapa palena manawa lōʻihi eʻoi aku ka nui o nā hoʻihoʻi mai ma mua o nā kālā pilina a me nā lōʻihi lōʻihi.
- ʻO nā kālā kālā wāwae manawa kūwaena e waiho nuiʻia ana i nā kaula i loaʻa ka waiwai i loaʻa ma waena o 4 a me 10 mau makahiki. Ke hāʻawi nei kēia mau makana i ka huiʻana o nā manaʻo kūpono no ka hopena o ka hopena pili kālā ,ʻo ia ke kumu no ka nui o nā mea waiwai e like me kēiaʻano papahana o nā koina:ʻAʻohe paʻakikī kahi kūlana. No laila, hiki i ka mea kūʻai ke "holo i ka pā" o ka hopena ma o ka hoʻokomoʻana i nā kālā pilikino manawa lōʻihi. Inā hele, e like me ka piʻiʻana o ka huina kālā, e hāʻule ana nā kumukūʻai paʻa. ʻO ka lōʻihi o ke kūlana makua a me ka lōʻihi, e loli ana ka nui o nā kālā o ka hoʻopaʻaʻana (ma kahi kūpono o nā uku hoʻolimalima). Eʻoi aku ka maikaʻi o nā kālā pilikino e pili ana i ka hoʻonuiʻana i ka hoʻopaneʻe puniʻana i ka hoʻopaneʻeʻana. Loaʻa nā puʻu kālā hoʻopaʻa manawa kūwaena i kahi kahua waena waena.
- ʻO nā kālā lōʻihi lōʻihi e waiho ana i nāʻaina iʻoi aku ka lōʻihi ma mua o 10 mau makahiki. No laila,ʻoi aku ka nui o ka hopena o ka waihona kālā hoʻopaʻa. Ke hāʻuleʻia ka huina kumukūʻai,ʻo nāʻaʻa lōʻihi ka meaʻoi aku o kaʻoihana kūʻai no nā koina kiʻekiʻe ma mua i ka hoʻohālikelikeʻana i nā kālā pilikino liʻiliʻi a me waena. Heʻoiaʻiʻo ke kū'ēʻana i ka hoʻonuiʻana i nā kaʻina hoʻopiʻi hoʻopaneʻe (ʻoi aku ka wikiwiki o nā koina o nā koina e pili ana i nā ukana pōkole aʻoi aku paha ka hopena maikaʻiʻole no kahi waihona kālā mālama lōʻihi).
Kākoʻo kālā Kālā: Bond Fund Credit Quality
Hoʻohālike kēiaʻano laulā i ka mana o ka mea hoʻopuka i ka mea nāna e hoʻokau i ka mea hoʻopaʻa kālā. Hiki iāʻoe ke noʻonoʻo i ka hōʻai'ē kalapai e like me ka hōʻai'ē'ai'ē a ka lāhui. Ua hōʻikeʻia ka helu i ka helu, i hanaʻia e ka mana koho, e like me Standard & Poor, ma kahi pālākiō o 'AAA' no ka hōʻailona kiʻekiʻe kiʻekiʻe loa i 'D' no ka meaʻole.
Hoʻonuiʻia nāʻaelike haʻawina loiloi e like me ke Keʻena Hana kiʻekiʻe a iʻole nā "Bunk" no ka meaʻoi aku ka nui o ke kūʻana (a no laila ke hāʻawi aku nei kaʻoi aku i ka ukuʻana i nā mea hoʻolale pūʻokoʻa no ka hopena pili).
E nānā pū hoʻi: Morningstar Style Box
Ka Hoʻohaha:ʻO kaʻike ma kēia pūnaewele ua hoʻolakoʻia no ke kūkākūkāʻana wale nō, aʻaʻole pono e kuhiʻia e like me ka'ōlelo aʻo kālā. ʻAʻohe kumu e hōʻikeʻia kēiaʻikepili i manaʻo e kūʻai a kūʻai aku i nā palekana.