ʻO ka mea hōʻailonaʻo Warren Buffett lāuaʻo Peter Lynch ma keʻano maʻalahi
Ua koi akuʻo ia i nā mea hoʻolale e hoʻolohe i ka mea a lākou e hoʻolimalima ai no ka loaʻaʻana o ka waiwai o nā waiwai e pili ana i ka ulu a me nā uku e pili ana i ka pili o ka PEG a me nā kūlana PEG i hoʻokaʻawaleʻia. ʻO ka lua,ʻo iaʻo Warren Buffett , ka luna poʻokela a me ke poʻokela o Berkshire Hathaway , kahiʻoihana paʻa o nāʻoihana e pili ana i nāʻoihana a me nāʻoihana o kaʻoihana waiwai.
Ke laweʻoe i ka "mālama maʻalahi, naʻaupō" e pili ana i kāu mau hoʻolālāʻana, e hoʻohana ana ma ka hōʻuluʻulu papawai a me nā kūlana palekana o kēlā me kēia, e nānā ponoʻoe i ka lima o nā mea kūpono a hiki ke ho'ēmi iki i nā hopena i hōʻikeʻia eʻoe. nā waiwai waiwai nui a loaʻa pinepine. Hiki iāʻoe keʻike i ka halaʻana o ka leo, obfuscation, a me ka nānāʻana i ka uku o ka mea nāna i loaʻa, me nā mea likeʻole. Ke pale nei ia i ka paʻakikī, a hiki i ka mea me kaʻike hoʻokele a me ke kūlanaʻike paha ke mahalo i ka hoʻokomoʻiaʻana o ka hōʻailonaʻole, me ka liʻiliʻiʻole o kēlā me kēia hemahema.
ʻO kēlā ka mea hope loa āu e makemake ai i ka wā e hana ana i kahi kōpana waiwai o ka puʻu kālā i hikiʻole ke hoʻopiliʻia e hiki ai iāʻoe, kouʻohana, a iʻole kekahi kanaka a mea paha i loaʻa iāʻoe kahi kuleana mālama kālā e pili ana i ka loaʻa o ka loaʻa kālā e like me nā'āpana, ukupanee, a me nā uku .
(Noʻoukou o ka poʻe iʻikeʻole i ka manaʻo o ka proba, hiki i ke kiʻi wikiwiki e kōkua.
He aha kāu e makemake ai: kahi waiwai he 65% kūpono o ka kānalua i loko o nā makahikiʻelima e hiki mai ana paha aiʻole kahi kūʻai i loaʻa i ka hoʻohāluaʻana inā loaʻa nā hanana'ē aʻeʻewalu (ʻo kahi paha he laikiniʻoihana ma kahi kūlana hou, kahi halehana hou. kūkuluʻia, a me nā mea'ē aʻe),ʻo kēlā me kēia hana he 90% ka hopena lanakila? ʻO ka hopena, manaʻoʻiʻo paha aʻaʻole paha, he 43% ka hiki o ka hikiʻana -ʻo kaʻinoʻoi aku ma mua o ka koho mua! Me nā loulou hou aku i ke kaulahao,ʻoi aku kaʻoi o nā mea i hewaʻole. Inā piʻi kahi kālā 1,000%, akā no ka hana pēlā, pono e hoʻokuʻuʻia nā noihana, pono e hoʻolōlā i nā meaʻai, pono e hoʻolimalima ka hoʻolimalima kālā i ka mea hoʻokūkū e uku i kona kuleana palekana, a me ka mana hou e hele mai aʻokiʻoki nā hoʻolālā koho, hiki paha iāʻoe ke hōʻinoʻia i ka maikaʻi a iʻole, i ka hopena, e like me kēia mau kānakaʻilihune.)
ʻO kaʻu pahuhopu ma ke kākauʻana i kēiaʻatikala,ʻo ia e kaʻana aku iāʻoe i kekahi o nā mea aʻu e manaʻo nei e hiki i kekahi ke hahai i ka manaʻo no ka mālamaʻana i ka maʻalahi, maʻalahi i ko lākou ola iho. ʻO koʻu manaolana,ʻaʻole wale nōʻoe e noʻonoʻo pono e hoʻomohala i kekahi o lākou, akā e aʻoʻoe iāʻoe iho e hoʻomaka eʻimi i nāʻano e hōʻemi ai i ka paʻakikī, e hoʻokomo i ke kumu o nā mea a pau e ho'āʻo nei e hoʻopau.
He Ala Nui e Hoʻomaʻamaʻa ai "E Māmā, Maalea!" Ke kohoʻana i kahi waiwai e hoʻohana ai i ka ho'āʻo helu hoʻokahi
Ma waho o kekahi mau kumuhana hoʻolālā mai kahiʻoihanaʻoihana iʻoi aku ma waho o ka nui o kā mākou kūkākūkāʻana,ʻo nā waiwai a pau āu i hana ai i ka nohoʻana, e hiki mai ana ia i ka manaʻolana e hoʻonui i ke kālā āu e hoʻokomo ai i ka mana kūʻai hou i hiki iāʻoe ke hana hou; kūʻai aku i nā kaʻa hou, nā hale, nā hoʻomaha, hāʻawi i ka hāʻawi aloha, waiho i nā mea hou i kāu mau keiki a me nā moʻopuna paha. Hoʻonui nā waihona i ko lākou waiwai nui mai nā kālā i hanaʻia, ma loko a ma ka hoʻohuli paha i ka hana. ʻAʻoleʻo ia wale. ʻO ke kumukūʻai āu e uku ai e pili ana i kēlā mau kālā e hoʻoholo hope i ka make no ka mea e hiki iāʻoe ke kali ma keʻano o ka hōʻailona makahiki o ka hoʻihoʻiʻana . Inā ukuʻoe i 2x no ka $ 1 o kaʻilikai kūwaena i hoʻololiʻia no nā auhau a me ka hoʻonuiʻana, e loaʻa iāʻoe ka hapalua o ka uku o ka hoʻihoʻi āu i uku ai 1x.
ʻO ia ka maʻalahi.
Ke hoʻomaopopoʻoe i kēiaʻoiaʻiʻo maoli,ʻikeʻoe i ke akamai o ka hana a Peter Lynch a me Warren Buffett no ka mea e koi ana lākou eʻike, i ka wikiwiki a me ka wikiwiki, nā kumu i manaʻo aiʻoe he mea maikaʻi ka waiwai. Ua hoʻohanaʻiaʻo Peter Lynch e hoʻomaka i ka manawa manawahana ma ke kelepona me nā mea hoʻopuka kālā a me nā mea kālepa. Ua'ōleloʻo ia iā lākou he emi iho i ka hoʻokahi minute ka weheweheʻana i keʻano o kahi manaʻo hoʻolālā. Manaʻoʻo Warren Buffett e kākauʻoe i kahi māhele pōkole e wehewehe ana i kekahi mea ma ka laina o, "Ke kūʻai nei au i $ 10,000 mau o ka XYZ Company i $ 25 no ka pāʻani no koʻu manaʻo (e hoʻokomo i kahi kumu e like me ka uku o ka uku e ulu pinepine me ka wikiwiki e like me ka uku kūʻai o kēia manawa- ka nui o ka waiwai , nā waiwai huna i ka waihona palekana , ua hoʻololiʻia ka hoʻokeleʻana no ka maikaʻi, ka haʻahaʻa o ka hoʻokeleʻana, a me nā mea'ē aʻe.) A laila, e nānā i ka hopena, e hoʻomanaʻo mau i kāu moʻokumu pūnaewele. E pili ana i ka manaʻo aʻu i kamaʻilio ai no nā mea i hala koke iho nei ma kaʻu'enekala pilikino e pili ana i nā mea waiwai loa; pehea e hikiʻole ai iāʻoe ke'ālua i ke kui. Hoʻopiliʻoe i ka hoʻomaopopoʻana i kēlā me kēiaʻano, a me kēlā me kēia kauʻana, ua pololei a ua hanaʻia ka paʻana e ia iho, e hōʻike ana i kou loaʻaʻana o nā mea komo pono. Inā kūʻaiʻoe i nā'eleʻa o ka hui a ke kali nei nā kālā e ulu ma ka 12%, he mau makahiki wale nō ma hope mai, ua huiʻia lākou i ka 8%, uaʻikeʻoe i kahi hewa aʻaʻole'ē. E hoʻolohe i kēlā. Mai hōʻalo a hoʻopoina paha i ke kumu no ka hoʻokomoʻana i ke kālā ma kahi mua.
ʻO kekahiʻano'ē aʻe e hana ai "e mālama i ka mea maʻalahi, naʻaupō!" No ka mālama waleʻana i nā hōʻai'ē ma o ke kālā kālā, i ukuʻia a piha, a me kaʻae e ho'āʻo e hoʻomaʻemaʻe
ʻO kekahi o nā mea nui loa aʻu iʻike ai i nā mea waiwai kālā e hanaʻia, e komo lākou i loko o kēiaʻano pilikino'ōlohelohe kahi e ho'āʻo ai lākou e hoʻohana i kā lākou kōpili i mea eʻike ai lākou i ka noʻonoʻo aʻano kūpono paha ma mua o ka nānāʻana i nā mea kūpono - ka waiwai. I ka wā e hoʻokomo ai i nā kumukūʻai,ʻo kāu hana ke kūʻai aku i nā waiwai.
ʻO kēia kūpono no ka paʻakikī ka pauʻole, hele a hele i nā wāwae e hopena pinepine i ka pōʻino. Loaʻa kahi 'inikua pāʻoihana i ka makahiki 1980. Ua hoʻolālāʻia nāʻano'Akia ma ka makahiki 1990. Ua mālamaʻia nā kuleana kuleana i nā makahiki 2000. I kēia manawa,ʻo ka mea hou loa e ho'āʻo nei e hopu iā Robo-Advisors; ua hoʻokumuʻia nā papahana polokalamu kamepiula me nā mea algorithms ponoʻole i hāʻawiʻia e nā kānaka i kā lākou waiwai waiwai holoʻokoʻa i loko o kahi pāʻani e hoʻomaopopo mai iaʻu i kahi keiki e pāʻani ana me kahi pū puhi. I kekahi lā aʻe, no ka hoʻolimalima maʻemaʻe, ua hana wau i kahi hiʻona no kahi mea waiwai 50-mea-makahiki-makahiki me $ 250,000 ma ka loaʻa aʻaʻole kokoke i kahi mālama kālā no ka hoʻomahaʻana no kaʻikeʻana i kahi o ke koʻikoʻi nui o nā Robo-Advisors, kahi e kūkulu nei i nā pūʻulu mai kahi haʻahaʻa -cost ETFs , mea i manaʻoʻia. I ka hoʻihoʻiʻiaʻana o ka papa inoa palekana, uaʻeli iho wau i lalo i nā kumu paʻa -ʻo ka waiwai pono'ī e hilinaʻi ana ma lalo o kaʻili,ʻikeʻoleʻia e nā mea nona kēia mau wai punawai - aʻikeʻia he kālā nuiʻole. ke kuhihewa o ka aie o nā aupuni ma lalo o nā kikooho o ka māliko a me ka paʻa. He mea like kēia. ʻO ka maikaʻiʻole o ke kūkākūkā o kaʻaina ma amok; he kūlana o nā kānaka i hoʻomaopopoʻia hiki iā lākou ke hoʻololi i nā hōʻike wahaheʻe ma ka hoʻonuiʻana i nā hōʻike hōʻole. ʻO kekahi mea kūʻai kālā nāna i makemake i kahi wae waiwai i loaʻa i ke kuleana maikaʻi e kūʻai i nā palapala hōʻailona FDIC makahikiʻelima makahiki no ka mālamaʻana no 2.15% aiʻole i nā mea a pau e hana ana i kēia manawa. Ma ka hakahaka, ua hoʻoholo ka pūnaewele e "hiki i nā huaʻai",ʻo kekahi o nā mea lapuwale loa e hiki i ka mea kālā ke hana a hiki i nā mea iʻoi aku ka nui aʻe ma mua o nā mea ikaika'ē aʻe i loko o nā kālepa'ai'ē. No ka lani, he mau makahiki wale nō i hala iho nei,ʻaʻole i loaʻa nā kānaka i ka noho kālāʻana a no laila ua ho'āʻo lākou e hoʻopuka hou i ka hoʻihoʻiʻana mai ma o ka kūʻaiʻana i nā ukali liʻiliʻi eʻike pono ai i ka haʻihaʻiʻana i ka wā i maloʻo ai ka wai i ka makahiki 2007-2009 hāneʻe. No ke aha e like ai me ia? ʻAʻohe mea kūpono. E hoʻonele i kou ola ma mua o ka pono. Kāhea e pale aku iāʻoe iho.
Inā makemakeʻoe e mālama i nāʻauwai kālā, aʻaʻoleʻoe e nele i nā pono kūikawā, eʻoluʻoluʻoe i nā hui likeʻole o nā meakamea a me nā kāmepa - aʻo ia, ināʻoe i kahi o kekahi mau makahiki, hiki paha iāʻoe ke hana i nāʻano likeʻole me nā lāʻau a me nā paʻa. ma kāu panepili ma o aku o ka hoʻihoʻi houʻana. E paʻa i kēia mau waiwai i loko o ke kālā kālā,ʻaʻole kahi helu pilikino , e pale i ka pilikia o ka hoʻolālāʻana ,ʻoiai inā he mea ia, no kekahi poʻe hoʻolale kālā i kekahi mau manawa, e uku ana i nā uku kālepa . E noho a hōʻiliʻili i kāu waiwai a me ka uku waiwai. E noʻonoʻo e pili ana i kāu kōpili i mea e loaʻa ai ka waiwai hoʻopuka waihona mai kāu waiwai waiwai waiwai nui, a no ka hapanui o nā kānaka,ʻo ia kā lākouʻoihana, a keʻimi nei i ka waiwai i ka pō. Ināʻaʻoleʻoe iʻike i kāu hana, aʻaʻole paha e hana nei me kahi hui hoʻonohonoho mālama waiwai no ka poʻe waiwai, e noʻonoʻo i ka hoʻokomoʻana i nā kumukūʻai hōʻailona paha iʻoi aku ka maikaʻiʻoi aʻe a hiki i kāu i loaʻa ai i kekahiʻupena net ma muli o kēlā a me kēiaʻano. he naʻaupō no nā kumu he nui e pili ana i nā hemahema a me nā pānaʻi kālā kūpono.
ʻO nā mea hou aku e "mālama pono, naʻaupō!"
Aia nāʻano likeʻole e hiki ai iāʻoe ke hahai i ka "Keep It Simple, Stupid!" ʻike. Hiki i kekahi poʻe kālā kālā ke loaʻa kālā i nā'āpana likeʻole he 100 mau keleka i mea maʻalahi i kā lākou paneʻikepili. ʻO kekahi upena nui e pono ana i nā mea waiwai e loaʻa i kahi kālepa hoʻokomoʻike inoa e hana nei ma kahi papahana hoʻolālā hoʻolālā nuiʻole no ka nui o nā waihona likeʻole o lākou, aʻo ka nui o nā mana waiwai'ē aʻe i hoʻolimalimaʻia, ua hōʻikeʻia ma kahi kikowaena a me kahi paʻa. he kikowaena pūnaewele mālama paʻa. Pehea e hoʻokō ai i ka hana i loko o kou ola pono e hilinaʻi i kouʻano a me nā kūlana kūikawā, nā pono, a me nā makemake. ʻO ka pahuhopu ke apo i kaʻoiaʻiʻo o ka maikaʻi. Hiki i ka maʻalahi ke pale iāʻoe ma ka hoʻomaopopo maopopoʻana i nā mea e pilikia ai kāu e lawe nei. ʻO ka maʻalahi ka mea maʻalahi i kou ola.