ʻO ke Kiʻikuhi i ke Kūlana o nā Mutual Fund
I mea e maopopo ai i keʻano o ke kālā kālā, pono e hoʻohālikelikeʻia i kekahi "40 Ture'Apana" -e hōʻike hōʻailona no nā poʻe hoʻokele kālā i hoʻopaʻa inoaʻia ma lalo o ke Kumukānāwai o ka Hui Waiwaiʻo 1940.
Nā Māhele Hoʻolālā Kūpono a me ke Kānāwai o nā Mutual Fund
Hiki iāʻoe ke noʻonoʻo i kahi'āpana kālā e like me ka puka i hoʻomakaʻia no ka mea e wehe mauʻia ana ka puka kālā ma loko a ma waho o ka waihona kālā.
Ma nā'ōlelo'ē aʻe, ke hoʻomau nei ke kālepa hoʻopuka waiwai e hoʻopuka i nā kālā hou mai nā mea waiwai kālā, a ke hoʻomau nei kaʻupena kālā e hāʻawi i nā'āpana hou o ka waihona kālā i nā mea hōʻemi hou.
No laila, i ka manawa e hoʻokomo aiʻoe i kahi kālā kāleka, ua hoʻokomoʻia ke kālā i ka pūʻulu kālā, ua hoʻokumuʻia nā'āpana a hāʻawiʻia iāʻoe (e mālamaʻia ma kahi pūnaewele ma kahi pūnaeke kūʻai, kāleka, a ma ka hui pūnaewele). Heʻokoʻa kēia hana ma ka hoʻokomoʻana i kahi kumukūʻai. Ke hoʻohuiʻoe i kahi kūʻai, kūʻaiʻoe a kūʻai paha i nā mahele ma kahi kūʻai aʻoi aku paha ma luna o ka pāʻani (keʻole he hoʻolaha hoʻolaha mua a iʻole ka mōhai kiʻekiʻe) -ʻaʻole i hoʻokumuʻia nā hakina hou.
ʻO nā kālā i hoʻopauʻia a me keʻano o nā kālā kālā
Kū'ē pinepineʻia nā kālā i hoʻopaʻaʻia i ka inoa a kapaʻiaʻo ka puʻu kālā likeʻole. Ua like lākou me nā kālā hōʻai'ē i ka hoʻokeleʻiaʻana o kā lākou waiwai ma nāʻano palekana. ʻO kekahi kumu nui,ʻo ia nā kumukūʻai hope loa e like me kahi kūʻokoʻa -ʻo ka uku kūʻai o ka māhele e hoʻoukaʻia e ka hoʻolako a me ke noi no nā hea.
Ma kekahiʻaoʻao, e hoʻopuka pinepine ka waihona kālā hoʻopuka i nā kuleana hou i nā mea kūʻai kālā aʻaʻole kūʻai ma kahi kūʻai.
ETF a me ke Kinoho o ka Mutual Funds
He pōkoleʻo FF no ka "Pūʻulu Kūʻai Exchange." Hiki i kahi ETF ke kiʻi i ka hīnaʻi o nā palekana a me nāʻoihana ma kahi kūʻai kālā. Ke hoʻololiʻia ka'ilā kūʻai o kahi ETF ma loko o ka lā e pili ana i ka hoʻolako a me ke koi no kēlā me kēia ETF.
ʻO ke kumukūʻai o kaʻupena (ke kumukūʻai o nā palekana i loko o ka waihona kālā) o ka ETF he mea like paha ia mai ke kumukūʻai kūʻai (uku e kūʻaiʻia ana e ka mea kūʻai e kūʻai i ka ETF) no ka hoʻokomo a me ka noi.
ʻOihana a me ke Kānāwai o nā Mutual Fund
Hiki ke noʻonoʻoʻia ka UIT e like me ke kōkoʻokumu kālā; ka hoʻokaʻawaleʻana i kekahi o nā 'ano o ka loaʻa kālā a me kekahi o nā' ano o ke kālā hōʻailona.
He like nā UIT me kahi kālā likeʻole i hiki i ka mea kūʻai kālā ke kūʻai i nā kuleana (ma ka kūʻaiʻana i kahi kūʻai kālā) mai ka mea kākoʻoʻo UIT. Akā, ma ka likeʻole o ka waihona kālā hoʻokahi, hiki nō hoʻi i nā mea kākoʻo o ka UIT ke mālama i kahi mākelā lua ma ka UIT. I nā hua'ōlelo'ē aʻe, hiki i ka mea kōkuaʻo ka UIT ke kōkua i ka kūʻai a me ka kūʻai aku i waena o nā mea kālā i mea e pale ai i ka waiwai o nā UIT.
ʻO ka UIT, e like me ke kālā hōʻailona, hoʻopuka i kahi helu helu. Ke kapaʻia nei kēia mau inoa "nā unite."ʻAʻole e like me ke kālā hoʻopau hope (a me nā kālā hōʻai'ē),ʻaʻole i kūʻai ponoʻia nā puʻu waiwai i loko o ka waihona UIT.
Hoʻonohonohoʻia kahi kōnaehana UIT i ka lā hoʻomaka a mālama i nā hūnā mua a hiki i ka pauʻana o ka UIT. Ma ka hopena o ka palena, loaʻa i nā kaiwaina UIT nā uku i loaʻa mai i kā lākou waiwai waiwai aiʻole e hiki iā lākou ke hoʻoikaika i ka pūnaewele UIT hou (inā loaʻa).
Ka Hoʻolālāʻana i nā Uku Uku-'Apono a me nā Kinoʻole
ʻOiai nā waiwai a me nā pōʻinoʻole o kēlā me kēia o nāʻoihana hoʻohui waiwaiʻehā,ʻikeʻia ka manaʻo o ka poʻe kālā i nā pono o ka loaʻa kālā ma mua o nā pōʻino o ka loaʻa kālā-aʻoi aʻe i nā pono o nāʻoihana'ē aʻe.
E hoʻomau i ka mālamaʻana i nā kālā me ka hōʻiliʻili i ka hapa nui o nā kālā kālā. Wahi a ke Kōmike Hui Pūnaewele ,ʻoi aku i kahi o 90 pakeneka o nā waiwai waiwai waiwai ma loko o kaʻoihana kamupene hoʻolauleʻa e mālamaʻia i loko o ke kālā kālā.