Ka mea e pono aiʻoe eʻike e pili ana i kahi Bond Mutual Fund
Ke kākoʻo Beta a me nā hiʻohiʻona
ʻO ka Beta, no ka'āpana kālā e hoʻolako kālā ana,ʻo ia ke ana o kahi neʻeʻana o kahi waihona (ke kiʻekiʻe a me lalo) i ka hoʻohālikelikeʻana i ka māhele o ka māhele. No kaʻike, ua hāʻawiʻia ka māka he beta o 1.00.
Inā he kālā ka beta, aʻo ka mea hea ka Morningstar i kapaʻia ai "beta maikaʻi loa," he 1.20,'ōlelo kēia i kahi mea kālā e hiki iā lākou ke manaʻo e hōʻoia ka waihona i ka hoʻiʻana he 20%ʻoi aʻe ma mua o ka hōʻailona ma ka mākele kiʻekiʻe a 20% o lalo i kahi lalo makamae.
Eia kekahi laʻana, ināʻo ka " S & P 500 " ka hōʻailona maikaʻi loa a me ka helu he 10% i kēia makahiki, e manaʻo ka mea kālā e hoʻolālā i ka waihona me kahi beta o 1.20 e hoʻihoʻiʻia he 12%. I ka hoʻololiʻana, inā hāʻule ka 10% o ka S & P 500 i ka makahiki i hāʻawiʻia, e hāʻule 12% ka waihona kālā i kēlā makahiki.
Ka hoʻohanaʻana i ka Beta Mutual Fund
Hiki i kekahi hui kālā kālā ke hoʻohana i ka beta ma ka hoʻolālāʻana i kā lākou koho kālā e hoʻoholo i ka hemahema o ka waihona kālā a hoʻohālikelike i konaʻike i ka holomua i ka māhele paʻa. Hiki i nā Beta ke manaʻoʻia heʻano kūpono a heʻole paha. Hiki nāʻoihana Beta ma mua o 1.00 e hōʻike i nā kiʻekiʻe kiʻekiʻe akā nā haʻahaʻa haʻahaʻa (ʻoi aku ka nui o ka uku a iʻole ka NAV no ke kālā kālā). ʻO kahi hui kālā kālā eʻimi ana i kahi kālā me ka liʻiliʻi liʻiliʻi (emiʻole ka loiloi i ke kumukūʻai a me ka NAV) paha eʻimi ana i nā kālā me ka betest ma lalo o 1.00. Hoʻohanaʻia ka Beta no ka hoʻolālāʻana no ka hoʻoili kālā kālā a hiki ke hoʻohanaʻia ma keʻano he hana o ka kūkuluʻana i kahi kōkoi o ke kālā kālā .
Ponoʻoe e hoʻohana i ka Beta no ke kohoʻana i nā kālā Mutual?
I kēia manawa uaʻikeʻoe i nā mea koʻikoʻi,ʻo ka nīnau e koe nei, ponoʻoe e hoʻohana i ka Beta no ka noiʻiʻana i nā kālā likeʻole? Ma ka hōʻuluʻuluʻana,ʻo ka Beta kahi helu helu e hiki ke kōkua ponoʻia no ka hoʻohālikelike a me nā kumu kūpono kūpono / kūpono akāʻaʻoleʻo Beta pono e kūkulu i kahi kōkole nui o ka uku kālā .
ʻO ka pōʻaiapili o ka hāʻawiʻana i ke kōpili i hoʻoholoʻia e kona hoʻokaʻawaleʻana i kāna waiwai likeʻole (peheaʻoe e hui pū ai i nāʻano kālā likeʻole).
ʻO ka laina lalo,ʻo ia e hōʻoia i ka loaʻaʻole o kāu mau kumuhana likeʻole e loiloiʻole (ʻaʻole like lākou like). No ka hanaʻana i kēia, e koho wale i ke kālā mai nāʻaoʻao kālā likeʻole. ʻO ka heleʻana i kahi hanana hou, hiki iāʻoe ke hoʻohana pū i ka'ikepū helu inā hiki. ʻO kēia ke hōʻoia neiʻaʻole e loaʻa kahi "kāheu lole." I nā hua'ōlelo'ē aʻe,ʻikeʻoe i kāu mea e loaʻa ai ke kūʻaiʻoe i kahi kālā hōʻuluʻulu helu. Eia naʻe, hiki ke loiloi i kahi kālā i mālamaʻia me ka wikiwiki akāʻoiaʻiʻo e hoʻololi i konaʻano a mea paha i ka manawa.
Ka Hoʻohaha:ʻO kaʻike ma kēia pūnaewele ua hoʻolakoʻia no ke kūkākūkāʻana wale nō, aʻaʻole pono e kuhiʻia e like me ka'ōlelo aʻo kālā. ʻAʻohe kumu e hōʻikeʻia kēiaʻikepili i manaʻo e kūʻai a kūʻai aku i nā palekana.