ʻO ka kohoʻokoʻa o ka ukuʻoi aku o ka Mutual Funds
He nui nā haʻawina kūponoʻole i ka ponoʻole, kahi e hana nui ana i nā kālā ma nāʻano likeʻole. ʻOiai eʻike nuiʻia ke kūpaʻaʻana no kā lākou kālāʻoihanaʻoi aku , akā, hāʻawi lākou i kekahi o nā kumukūʻai hōʻiliʻili haʻahaʻa i loaʻa ma ka mākeke. No laila,ʻaʻole ia he mea kupanaha no ke aha e hoʻokau pono ai kaʻoiaʻiʻo i nā kamaliʻi kālā kāleka maikaʻi loa ma ka honua waiwai i kēia lā.
Ma kēia papa inoa o nā kumukūʻai maikaʻi loa e kūʻai, e wāwahi iā mākou iʻekolu mau'āpana kālā e mālama pono ai: 1) Best Actively-Managed Funds, 2) Best Index Funds, a me 3) Pūnaewele Paipai maikaʻi loa.
Eia keʻano maʻamau i ka kohoʻana i ke kālā maikaʻi loa: No ka loaʻaʻana o ke kālā me ka wikiwiki, makemake wau eʻike i nā hana lōʻihi e pili ana i ka helu o ka waihona, kaʻoihana limahana o nā makahiki heʻelima a me nāʻano kūikawā i hoʻokaʻawale iā lākou mai nā kālā'ē aʻe ma ka papa inoa.
No ka waihona kālā kuhikuhi, makemake wau e hoʻopaʻa i kahiʻano likeʻole akā nānā mua i nā kālā i hōʻoia me nā lihi hoʻolimalima haʻawina.
No nā kālā kaulike, ua nānā au i nā kohoʻana i hiki ke hana no nā mea kālā'ē aʻe, hana hoʻokūkū ikaika, a me nā pūʻuluʻoi aku.
ʻO nā kālā maikaʻi loa: Pono-Managed
ʻO nā kālā i hoʻonohonoho ponoʻia ka mea i hōʻikeʻia e ko lākou inoa - nā waihona waiwai mālama waiwai a ka mea nāna e kūʻai a kūʻai aku ma muli o ko lākou manaʻo, no ka mea i kūkuluʻoleʻia ka helu kuhikuhi.
Eia kekahi laʻana,ʻo kahi pūnaewele nui kālepa nui e mālama nuiʻia ka manaʻo e hōʻoia i ka S & P 500 Index ma nā makahikiʻoi aku kaʻoi aku ma mua o kaʻole, a he nui nā manawa iʻoi aku ka maikaʻi ma mua o ka helu kuhikuhi.
Eia nā kālā mālamaʻehā mai ka Ponoʻole i maʻaʻole i ka hōʻoiaʻana i kā lākou helu kuhikuhiʻana, ma kahi o ka lōʻihi (e like me 5 mau makahiki a 10 paha makahiki):
- Kākoʻo Pono (FCNTX):ʻO kēia pūʻuluʻoihana nui-cap ka mea like hoʻokahi,ʻo iaʻo Will Danoff, no nā makahiki he 25 aʻo kāna mele mele i hana nuiʻia. Mai ka hoʻomakaʻana o ka waihona i ka makahiki 1990, uaʻoi aʻe ka nui o ka hoʻihoʻiʻana o ka FCNTX ma mua o ka 12%, a he mea nui ia ma ka pūʻulu kālā. Mālama ka waihona i nā mea ulu waiwai a me nā kumukūʻai waiwai, aʻo ka hapanui o ia mau mea he poʻo nui, me kahi mau kiko waena waena o ka hui. ʻO ka lālā hoʻolālā no FCNTX he 0.71% pono ia aʻo ka kūʻai mua loaʻana he $ 2,500.
- Māhele Dividend & Income Pono (FSDIX):ʻO kēia pūʻulu hōkū 4 hoʻokomo nui i nā puʻu waiwai waiwai no ka mea e loaʻa ai ka kālā ma keʻano o ka waiwai o nā mea kuleana. Akā,ʻo ka waihona kālā he mea hoʻohālikelike ka hopena. No laila, hiki i ka FSDIX ke koho maikaʻi no nā poʻe i haʻalele i ka makemake e kūʻai i nā kālā no nā kumu waiwai kālā akā hiki ke hana maikaʻiʻia no ka poʻe kālā eʻimi ana i ka mahalo nui wā lōʻihi. ʻO ka lālā hoʻolālā no FSDIX 0.78% aʻo ka kūʻai mua loa he $ 2,500.
- Ponoʻo Bio-Technology (FBIOX):ʻO kēia ke kālā o ka lālā olakino ,ʻo ia hoʻi, ke hoʻomau neiʻo ia i kāna mauʻoihana waiwai ma mua o nāʻoihana i loko o ka lālā olakino. ʻOiaiʻo nā waihona olakino olakino ka mea e pono ai ka mahalo nui, hiki iā lākou ke hoʻolālā i nā manawa pōkole. No laila hiki i ka FBIOX ke nānā i ke kālā a me ka hoʻopiʻi kālā ,ʻo ia hoʻi he mea kūpono i nā mea kālā hoʻolimalima lōʻihi e nānāʻole ana i nāʻoihana a me nā haʻawina o ia mauʻoihana. ʻO ka lālā hoʻolālā no FBIOX 0.73% aʻo ka kūʻai mua loa he $ 2,500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX):ʻO kēia kumukūʻai 5-hōʻailona he hōʻailona hou o ka luna e hana ana i ka'āpana kālā e loaʻa mai ana mai ka luna kūpono,ʻo Steven Wymer, ka mea i noho ma ke kākoʻo o FDGRX mai ka makahiki 1997. nā lāʻau i manaʻoʻia e ka mea mana e hiki i ka uluʻana o kaʻoihana kiʻekiʻe. ʻO ka lālā hoʻolālā no FDGRX he 0.88% aʻo ka kūʻai mua loaʻana he $ 2,500. Nota: Ma ka lā 20 o Iune, 2016, paniʻia ka FDGRX i nā mea hou kālā.
Nā Kōkua Kūpono Loa: Index Funds
Loaʻa ka 'oiaʻiʻo i kekahi puʻuwai hōʻemi liʻiliʻi loa ma ka mākeke. ʻOiai lākou e hāʻawi ana i kahi kālā he mau kumukūlā helu kuhikuhi, e hōʻike ana mākou iʻekolu o kā lākou mauʻoihana maikaʻi loa i mālamaʻia maʻaneʻi:
- Ponoʻo Spartan 500 Index (FUSEX). ʻO kekahi o nā kumu kūʻai S & P 500 Index maikaʻi loa ma ka māhele,ʻo FUSEX kahi hana nui no ka huliʻana i ka S & P 500 a he hoʻokahi o nā kumukūʻai haʻahaʻa haʻahaʻa (0.095%) ma ka pūʻulu kālā holoʻokoʻa. Ma muli o kona hoʻolaha nuiʻana i nā 500 o nā kumukūʻai nui loa o US,ʻo FUSEX ka mea mālama waiwai no kahi kōpena kālā lōʻihi. ʻO ka hoʻokumu mua loa no FUSEX he $ 2,500.
- Ponoʻo US Bond Index (FBIDX): Ināʻoe eʻimi ana i kahi waihona hōʻailona mālama waiwai e hana maikaʻi ana no ka uhiʻana i ka mākelekeʻana o US, makemakeʻoe e noʻonoʻo i ka FBIDX, kahi e hoʻopaʻa ai i ka Barclays Capital US Aggregate Bond Index . ʻO kēia keʻano o nā mea kuleana o kēia pūnaewele hōʻailona hōʻailona eʻike i ka lehulehu o nā mea paʻa, me ka hoʻokumuʻana i ka FBIDX e uhi i ka māhele hoʻopaʻa. ʻO ka lālā hoʻolālā no FBIDX he 0.20% aʻo ka kūʻai mua loa he $ 2,500.
- Ka Pono Pono Mid Cap Hōʻike (FMEIX): Inā makemakeʻoe i kahi kālā kākoʻo likeʻole e hoʻolaha ana i ka hōʻailona i waena o nā kumukūʻai waena, FMEIX kekahi o nā kālā maikaʻi loa e hiki iāʻoe ke kūʻai ma kēiaʻano. Hāʻawi kēia kumukūʻai 5-hōʻailona i ka Russell Mid Cap Index,ʻo ia hoʻi ka hoʻolaha nuiʻana o nā mea kuleana o FMEIX i kahi 300 mau kiko kūʻai o ka waihona kālā waena. Aia ka uluʻana o Mid-koʻokoʻa i kaʻoi aʻe o ka ulu ma mua o nā koʻikoʻi koʻikoʻi nui akā hiki iā ia keʻike i ka hōʻemi liʻiliʻi nui. Mālama kēia i ka FMEIX i ka paʻaʻana i ka mea kūpono i nā mea hoʻolimalima lōʻihi me ka hoʻomanawanui nui no ka pilikia. ʻO ka lālā hoʻolālā no FMEIX he 0.16% ka liʻiliʻi aʻo ka kūʻai mua loa he $ 2,500.
Nā Pūnaewele Kūpono Loa: Kālā Balanced Fund
Hoʻoliloʻo Balanced i ke kālā ma kahi palekana o nā ukana, nā kaula a me ke kālā, no laila ka moniker "kaulike". Hiki iā lākou ke koho pono i nā koho no nā mea kālā e makemake ana e hoʻolimalima i kahi hoʻokahi kālā aiʻole i nā mea e makemake ana i kahi paʻa paʻa e paʻa ana.
- Fidelity Balanced (FBALX):ʻO kēia ka waihona hoʻonohonoho hoʻokaʻawale,ʻo ia hoʻi, e loaʻa i nā mea kuleana o ka FBALX kahi hoʻoili'āina i ka loaʻaʻana o nā'āpana a me ka hapakolu. ʻOiai uaʻoi aku ka hopena o kēia huila ma mua o kahi kōpili o 100% mau kumukūʻai,ʻo ka wā lōʻihi e pili kokoke ana i ka mea āu e manaʻo nei no kahi kālā kālā maikaʻi. Mai ka hoʻomakaʻana o ka waihona ma kahi o 30 mau makahiki i hala aku nei, ua hoʻokumuʻo FBALX i ka māmā o ka hoʻihoʻi he 9%. ʻO ka lālā hoʻolālā no FBALX he 0.56% aʻo ka kūʻai mua loaʻana he $ 2,500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX):ʻO kēia kālā kekahi o ke kālā "kūʻokoʻa" mai Fidelity aʻo ka mea nui loa o ka hui. ʻO ke kumu o ka hāʻawiʻana i ka loaʻa kālā ke mālamaʻia ke poʻo. No laila, ua kūpono loa ke kālā no nā mea kālā'ē aʻe iʻoi aku ka hoihoi i ka mālamaʻana i nā mea a lākou i loaʻa ma mua o ka hoʻokomoʻana i kā lākou pūʻulu helu. ʻO ka lālā hoʻolālā no FFFAX he 0.49% aʻo ke kūʻai mua loa he $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX):ʻO kēia kālā hōʻailona 5 hiki ke hoʻokō i nāʻano ulu a me nā kālā e pili ana i ka hoʻolimalimaʻana ma ke kaulikeʻana i nā kumukūʻai, i loko o ka 20% o ke kōpili, a me ka puʻunaueʻana o ka waiwai, he 80% . No laila,ʻoi aku ke kiʻekiʻe o ka'ilā makai ma mua o kahi pūnaewele paʻa ma lalo o kahi waihona kālā. Akā naʻe, uaʻoi aʻe kaʻoi aku o nāʻike i ka wā lōʻihi ma mua o ka nui o nā kālā pilikino. ʻO ka lālā hoʻolālā no FAGIX 0.72% aʻo ka kūʻai mua loaʻana he $ 2,500.
Ka Hoʻohaha: ʻO kaʻike ma kēia pūnaewele ua hoʻolakoʻia no ke kūkākūkāʻana wale nō, aʻaʻole pono e kuhiʻia e like me ka'ōlelo aʻo kālā. ʻAʻohe kumu e hōʻikeʻia kēiaʻikepili i manaʻo e kūʻai a kūʻai aku i nā palekana.