Ke hoʻoholo nei i nā koho i hōʻikeʻia ma hope o ka inoa o kahi mea noi
ʻO ka hana mua i ka loaʻaʻana o kaʻoihana kālā e hoʻomaopopo i ka inoa ma hope o kona inoa aʻike maoli i keʻano o ia mea-ʻo ia ka mea e hōʻike ai iāʻoe i keʻano o kāna kālā i aʻoʻia aiʻo ia.
Nā hoʻonohonoho hoʻolālāʻike kālā
E nānā i kaʻoihana i loaʻa iā ia ka CFP ® - Ke Kauoha Pūnaewele Pūnaewele TM- weheweheʻana inā kohoʻoe i kekahi aʻoaʻo'ōlelo kālā kūpono no kouʻohana. Pono e kūpono i ka hoʻonaʻauao CFP ® o ke Board, ka hoʻokolokolo, kaʻike, a me nā pono e pono ai e hoʻohana i kēia inoa.
Hoʻomaopopo ka hoʻokolokolo i kahi ākea o ka 'inikua, hoʻokele, auhau, hoʻolālā waiwai, a me nā wahi hoʻolālā kālā. ʻO ka hapanui o kēia poʻeʻoihana he poʻe akamai i hoʻokahi wale nō, akā naʻe, a hoʻohana lākou i nāʻoihana'ē aʻe i kā lākou pūnaewele no ka mālamaʻana i nā mea iʻoi aku ma mua o ko lākou hiki. Hiki iāʻoe ke aʻo hou aʻe e pili ana i ka hoʻonaʻauaoʻana o CFP ® mai ka CFP ® Board of Standards.
ʻO kekahi inoa kūponoʻo PFS. He mea hoʻokae'ōlelo kālepa kālā kēia e hiki ai ke hoʻokōʻia e nā Pūkaʻina Kālā Kālā a iʻole CPA. ʻO kaʻoiaʻiʻo,ʻo nā CPA wale nō ke loaʻa i ka hoʻolaha PFS. Hiki paha iāʻoe keʻimi i kahi me kēia inoa inā ua hoʻolālāʻoe i nā koi kālāʻauhau a me nā pono hoʻolālā kālā.
Hoʻomahaʻana i nā papahana hoʻokele
ʻOiai he nui nā manaʻo i hōʻikeʻia e hiki i kekahi ke loaʻa kaʻike e pili ana i nā poʻeʻelemakule, nuiʻole ka poʻe i manaʻoʻia heʻoiaʻiʻo. Inā kokokeʻoe i ka hoʻomaha loa,'ōlelo ka Wall Street Journal e makemakeʻoe i kāu kākā'ōlelo kālā e loaʻa kekahi o nā koho hou e koho nei:
- Manaʻo Analy Analyst ®, a iʻole RMA ® paha, i hoʻokumuʻia e ka Hui PūʻuluʻOi Komohana
- Hoʻolimalima Puaki Komohana, aiʻole RICP, i hāʻawiʻia ma o ke KulanuiʻAmelika
- Ka Pelekikena Hoʻoholo Hoʻoholo a iʻole CRC, i hoʻokumuʻia e ka International Foundation for Retirement Education
Hiki iāʻoe keʻike i kahi hoʻohālikelike kūlike o kēia mau inoaʻekolu e ka meaʻoihanaʻoihana Michael Kitces ma RICP vs. RMA vs CRC - Koho i ka hoʻonohonohoʻana i ka Best Retirement Income Design for Financial Advisors.
Ka Hoʻolālā Kūleʻa i ka'Āpono
Ināʻoe e hoʻolimalima i kahi kūkā'ōlelo hoʻolauna waiwai e mālama i kahi kōpili o nā ukana a me nā mea paʻa, e loaʻa i kahi mea nona ka inoa CFA ® . ʻO kēia inoa e pili ana iā Chartered Financial Analyst aʻo ia hoʻi he pono iā ia e aʻo no nā makahiki he nui a hōʻike i kaʻike hohonu o kaʻoihana palekana ma o ka hōʻikeʻana iʻekolu mau kumu likeʻole. ʻO ka hapa nui o nāʻoihana kiʻekiʻe ma ka mālamaʻana i ka pūʻulu ma ka mālama'āina e mālamaʻia e nā poʻe i loaʻa i kahi inoa CFA.
Ināʻoe e hoʻolako ana i kahi loea no ka mālamaʻana i kahi kōpili o ka waihona kālā a iʻole e koho i nā mea kōkua i lalo no nāʻano likeʻole o kāu kōpili, e noʻonoʻo i kahi mea e paʻa ana i ka palapala CIMA. Ke kū neiʻo CIMA i ka Certified Investment Management Analyst®.
Pono kēiaʻike eʻike i nā'ikepilihelu, nā kālā, nāʻoihana waiwai, nā mākeke kūikawā, ka papahana kāpili waiwai, ka waiwai behavioral, a me ka hilinaʻi ma luna o ke kohoʻana o ka luna kōpili no ka kūkuluʻana i nā kōpili kūikawā.
Nā Polokō Hana
Ma muli o kāu mau koi kiko'ī, ponoʻoleʻoe e noi aku i kahi mea i loaʻa i kahi papahana o ka palapala kākau a iʻole kaʻikeʻike i ke kumu e ukuʻia ai kekahi hua kūʻai i kekahi mea'ē aʻe. Akā, he nui nā mea hoʻolālā e hoʻohana i ka pilikino e like me keʻano o ka hoʻololi a iʻole ka hoʻolālā kālā, no laila he mea kūpono ke hoʻomaopopo i ke kūlana o kāuʻoihana pilikino.
Hoʻomaopopo ka nui o kēia mauʻoihana i ka Manaʻo Kūkākūkāʻo Chartered ® a iʻole ChIVE inoa. E hoʻolimalima kahi hanaʻoihana CFC ma kahi o 400 hola e hiki ai ke hōʻailona i kēia hōʻailona a pono e hoʻopau i 30 mau hola o ka hoʻomau i ka hoʻonaʻauaoʻana i nā makahikiʻelua e mālama ai.
Hoʻonuiʻia nāʻano kūikawā o ka hoʻololi waiwai a me ka hoʻolālā pihaʻana me kēia inoa.
Nā mea hou aku
Hiki i kekahi kākā'ōlelo kālā ke loaʻa i ka nui o nā inoa'ē aʻe, akāʻaʻole ka nui o lākou e makemake i nā kūlana koʻikoʻi. Hoʻokumu waleʻia lākou e kōkua i kahi mea e hoʻouka i nā leka ma hope o kona inoa. Hiki iāʻoe ke aʻo hou e pili ana i nā inoa'ē aʻe ma ka heleʻana i ka hoʻomaopopoʻana i nā hoʻoponopono kālā, kahi kahua i kākoʻoʻia e kekahi o nā keʻena lawelawe o nā lawelawe kālā.
E nānā mau i kāuʻike a me kāu hoʻopiʻi hoʻopaʻa ma mua o kāu hoʻolimalima iā ia.